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日期: 2025-06-20 | 来源: 加西网 | 有0人参与评论 | 字体: 小 中 大
（加西网综合）一名前注册次级抵押贷款经纪因与警方交火已经于今年2月被判处四年监禁，现在又因通过前妻提交虚假抵押贷款申请被罚款3.5万加元。
根据BC省金融服务管理局5月28日发布的同意令，西亚瓦什·艾哈迈迪（Siavash Ahmadi）同意支付3.5万加元的行政罚款以及3500加元的调查费用。
此前，他承认在八份抵押贷款申请中向贷款机构提交了“误导性信息，包括篡改的所得税报表”，而“他本应知道这些文件被篡改，因此无法反映借款人的真实收入”。
艾哈迈迪于2019年5月至2022年10月在Verico Paragon Mortgage Inc.注册为次级抵押贷款经纪人。
该命令指出，在2020年1月至2021年1月期间，艾哈迈迪“由于个人健康问题，无法完全独立开展业务”。
他随后注册了次级抵押贷款经纪人克谢尼娅·伊万诺娃（Ksenia Ivanova），她当时是艾哈迈迪的妻子，并直接参与了他的申请。
该命令指出：“艾哈迈迪在没有与客户直接会面的情况下，接受了来自第三方（包括但不限于伊万诺娃）的客户的财务文件。”
“艾哈迈迪没有采取足够的措施来确认抵押贷款申请文件的准确性或真实性。”
前妻也被重罚
2022年10月，伊万诺娃被罚款3.5万元。
她通过同意令承认，她与未注册的次级抵押贷款经纪人杰伊·坎斯·乔杜里（Jay Kanth Chaudhary）合作处理了至少11份抵押贷款申请，“当时她明知或理应知道这些文件和信息不真实”，之后她的注册被吊销至少10年。
伊万诺娃的违规行为包括篡改加拿大税务局文件、雇佣信和客户工资单。
伊万诺娃于2015年5月首次注册成为次级抵押贷款经纪人，并于2020年6月10日被终止注册。
2024年12月，伊万诺娃同意因与艾哈迈迪有关的未注册活动再次支付3.5万加元罚款。
根据艾哈迈迪的同意令，伊万诺娃于2020年5月在未经其当时丈夫知情或批准的情况下，访问并使用了艾哈迈迪的抵押贷款提交账户，提交了一份包含不实信息的抵押贷款申请。
监管机构称，伊万诺娃的财务和收入文件被篡改的程度“严重”，并举例指出，一名借款人的收入信息在一年内被夸大了约29.8万加元。
艾哈迈迪的同意令显示，他于2021年3月与伊万诺娃分居。
2023年6月，艾哈迈迪与父母同住时，被西温哥华警方拦下并交火。
他因酒驾、非法开枪和两项持有装有子弹的限制性枪支的罪名被判处四年监禁。艾哈迈迪是一名猎人和射击运动员，并持有限制性枪支的执照。
”影子经纪“牵涉5亿贷款
伊万诺娃是数十名通过乔杜里安排抵押贷款的经纪人和房地产代理商之一。乔杜里是一名“影子”经纪人，监管机构指控乔杜里根据伪造的记录向贷方安排了高达 5.11 亿元的抵押贷款。
然而，BC省房地产协会（BIV）去年3月向省级和皇家检察官证实，监管机构对这一涉嫌抵押贷款欺诈网络展开调查近八年后，尚未提出任何刑事指控。
加拿大广播公司（CBC）上个月底报道称，监管机构于2024年获悉，加拿大税务局对乔杜里的调查因“技术原因”而撤销。
检察官尚未透露此案为何未提出刑事指控的进一步信息。
乔杜里于2021年2月被传唤至BC省洗钱调查委员会，他承认系统性地伪造了加拿大税务局的文件、工作信函和银行对账单，用于其持牌房地产经纪人和抵押贷款经纪人网络提交的抵押贷款申请。
专员Austin Cullen在其2022年6月的最后一份报告中指出，没有直接证据表明乔杜里的客户使用犯罪所得来偿还抵押贷款。
乔杜里在其刑事辩护律师乔尔·怀沙尔（Joel Whyshall）的指导下作证。怀沙尔告诉委员会，他的当事人“正在接受调查，目前正持有搜查令，加拿大税务局（CRA）也正在调查，此事已获得主管部门批准”。
但乔杜里从未被提起任何指控。
与此同时，在与十几家经纪商和代理人达成协议后，该监管机构仍在继续追查更多经纪商和代理人。
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B.C. broker who exchanged gunfire with cops fined $35K for mortgage fraud - Castanet.net- 地产及投资版面的文章仅供参考，不作为投资建议。投资有风险，入市请谨慎！
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