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日期: 2025-10-15 | 來源: 加西網 | 有13人參與評論 | 字體: 小 中 大
BMO沒有解釋某個具體賬戶關閉的情況，僅表示：“我們決定向任何潛在客戶提供銀行服務，並考慮了監管准則以及我們自身的風險偏好”。
加拿大銀行服務監察員表示，與戀愛關系不同，戀愛關系中壹方希望告訴另壹方他們分手的原因，而與銀行的關系最終是壹種專業關系，銀行無需透露關閉賬戶和取消客戶銀行賬戶的原因。
據CTV報道，多倫多大學金融學教授安德烈亞斯·帕克（Andreas Park）表示：“如果銀行覺得這種關系不再對他們有利，你可以取消你的銀行賬戶，或者銀行也可以取消你的賬戶”。
帕克說，客戶可能會因為多種“簡單”的原因而被取消銀行賬戶，比如他們對銀行員工大喊大叫或虐待他們。
帕克還表示，在道明銀行因反洗錢計劃失敗而被罰款數拾億加元後，加拿大銀行的敏感度可能會提高，這可能促使他們更加警惕地關注客戶的消費方式以及資金來源。
“他們必須為客戶創建風險概況，如果某個客戶風險特別高——從海外獲得資金，而且資金來源往往是來自洗錢監管松懈的國家——那麼你就可能成為嫌疑人”，帕克說，“這或許還沒到他們必須舉報或調查你之類的程度，但你對他們來說就構成了風險”。
帕克表示，在賭場消費以及從加密貨幣交易所獲取資金也可能向銀行發出警告。
帕克解釋說，銀行根據客戶通過計算機系統輸入的數據點來確定客戶的風險組合，如果該客戶的風險超過閾值，銀行可能會進壹步調查。
不過由於銀行與人們的日常生活息息相關，帕克表示，銀行有責任向客戶說明他們取消銀行服務的原因。
但負責解決加拿大各地客戶與金融機構之間糾紛的獨立機構——銀行服務和投資監察員 (OBSI) 表示，銀行“沒有義務”解釋關閉賬戶的原因，而且通常不會提供答復。
OBSI 在線表示 ：“大多數賬戶協議都規定銀行可以無理由關閉賬戶”。 然而，有些賬戶協議規定，如果客戶賬戶透支或懷疑賬戶被不當使用，銀行會在關閉賬戶時通知客戶。
據 OBSI 的數據，自 2019 年 11 月以來，關系終止案件或“去銀行化”案件是銀行服務和投資監察員報告的伍大銀行問題之壹。
據其數據，過去近六年共發生419起此類案件。在已報告的銀行賬戶凍結投訴中，約60%涉及個人儲蓄和支票賬戶被關閉，略高於27%的投訴涉及信用卡。- 溫哥華網版權所有，未經授權或許可，嚴禁轉載或摘錄
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