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日期: 2026-01-22 | 來源: 加西網 | 有0人參與評論 | 字體: 小 中 大
（加西網綜合）加拿大投資監管組織（Canadian Investment Regulatory Organization，簡稱CIRO）近日在網上公布的壹項裁決顯示，BC省基洛納（Kelowna）壹名前銀行理財顧問因侵吞老年客戶資金，被永久禁止從事證券相關行業，並被處以超過100萬加元的罰款。
然而，這名涉案人員是否最終會因其“卑劣行為”承擔刑事或民事責任，目前仍存在不確定性。
裁決指出，Marc-Antoine Ladeiro 在2020年7月至2022年2月14日任職基洛納豐業銀行（Scotia Bank）期間，故意並以欺騙手段從兩名高齡客戶處侵吞資金共計354,700加元。監管小組認定，他“完全獲得了所侵吞資金的利益”。
裁決稱：“他至今未償還任何款項，也未通過刑事或民事程序被追責，沒有理由相信這種情況會發生改變”。
2022年2月14日，Ladeiro 向銀行辭職，向支行經理表示因“個人原因”將前往歐洲。同年晚些時候，加拿大皇家騎警（RCMP）通知銀行，Ladeiro 因涉嫌身份盜用和欺詐正接受調查，案件涉及以不存在的個人名義開設虛假賬戶。調查發現，Ladeiro 於2020年7月22日以壹名並不存在的人的名義開設了叁個儲蓄賬戶，並且“唯壹向該客戶檔案添加備注的人就是他本人”。設備識別碼和IP地址分析顯示，這些虛假賬戶與Ladeiro個人賬戶使用的是相同的設備和IP地址，且常常在幾分鍾內相繼被訪問。
在2020年7月28日至2022年2月8日期間，Ladeiro 未經客戶授權，將壹名聯名客戶賬戶中的233,000加元轉入另壹賬戶，隨後又將這些資金與第贰個賬戶中的121,000加元，通過數百筆交易轉入虛假賬戶。
被侵吞的資金在這些虛假賬戶之間反復流轉，隨後被取走。其中約9萬加元被用於網絡賭博，264,000加元轉入Ladeiro在另壹家銀行名下的個人賬戶，少量資金則被轉至壹家慈善機構。該個人賬戶後來被關閉，余額為零。
涉事銀行已全額賠償客戶被侵吞的資金，並額外補償了因資金被挪用而錯失的收益。
監管機構認定，Ladeiro 的不當行為“性質嚴重、經過精心策劃且具有欺騙性”，其目標是高齡客戶，持續時間長，並通過偽造記錄、使用合成賬戶以及盜用前客戶個人信息等方式加以掩蓋。
監管機構表示：“本案中缺乏任何減輕情節或後果，加之為防止未來類似行為而進行壹般性威懾的需要，使這壹卑劣案件尤為突出”。
聽證小組認為，Ladeiro“蓄意且秘密實施的侵吞客戶資金計劃，明顯、長期且嚴重違反了其職業義務”。
最終裁決中，Ladeiro 被永久禁止從事證券相關業務，被罰款1,064,100加元，相當於其違法所得的叁倍，並被責令支付18,612.70加元的調查和起訴費用。
裁決還披露，Ladeiro 持有法國護照，在法國取得經濟學和金融學高等學位，2010年至2018年間曾在法國擔任貸款、金融及銀行顧問，隨後來到加拿大。他還曾申報其配偶為加拿大人。
不過，裁決指出，追蹤調查人員目前未能在BC省或法國找到 Ladeiro 的下落。- 地產及投資版面的文章僅供參考，不作為投資建議。投資有風險，入市請謹慎！
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