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日期: 2026-02-26 | 来源: 大纪元 | 有0人参与评论 | 字体: 小 中 大
谈到代价最高的报税错误时,很少涉及审计或罚款。错失机会和本可避免的申报错误通常才是最大元凶。最常见的报税错误包括:
错误申报投资收入
在重大人生变化后忽视申报身份
错误处理退休账户分配
忽视副业收入相关规则
误解房屋销售和房地产成本基础
未在报税前后更正错误
通过了解这些错误通常发生在哪里,并在申报前加以纠正,你可以避免随着时间推移损失数千美元。
让我们具体看看美国人在哪些方面损失最多,以及如何防止这种情况发生。
1. 错误申报投资收入
投资收入会带来复杂性。证券账户会生成多种表格:1099-DIV(股息)、1099-INT(利息)以及1099-B(资本利得)。
常见错误包括:
申报错误的成本基础
忽视资本损失结转(即将未使用、未花费或未申领项目从一个纳税期转移到未来纳税期)
未计入洗售调整
将短期收益与长期收益分类错误
仅成本基础错误就可能夸大你的资本利得税账单。如果你低报成本基础,就会高报收益——从而多缴税款。
结转收益是另一个隐形的漏洞。如果你在前几年有过亏损,这些亏损可能会抵消未来的收益。
应采取的预防步骤包括:
仔细审查券商对账单
持续追踪成本基础
确认上一年度的损失结转
再次核对持有期限
准确申报既能保护你的边际税率,也能保护长期投资回报。
2. 在重大人生变化后忽视申报身份
结婚、离婚、配偶去世或承担照护责任都会改变你的申报身份。错误申报可能让你在税收抵免和扣除方面损失数千美元。
常见情形包括:
最近离婚的父母误解户主申报规则
鳏夫或寡妇错过符合条件的存活配偶身份
已婚夫妇选择了错误的申报方式
申报身份会影响:
标准扣除金额
子女税收抵免资格
收入递减区间
税级门槛
在重大人生变化后,应仔细审查美国国税局(Internal Revenue Service, IRS)的申报身份规则。错误申报可能减少抵免或增加应税收入。
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