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日期: 2026-05-22 | 來源: 華爾街日報網 | 有0人參與評論 | 字體: 小 中 大
在伊朗嚴陣以待准備迎接與美國的沖突之際，該政權的壹名核心財務操盤手搭建立了壹個秘密支付網絡，以確保資金源源不斷地流向其軍隊。而這個網絡的核心，正是幣安(Binance)。
幣安是全球最大加密貨幣交易所，根據其內部合規報告，就在去年12月之前，該網絡於兩年內在該交易所進行了高達8.5億美元的交易，且大部分交易是通過壹個單壹賬戶完成。該網絡由自稱“反制裁”操盤手的伊朗人巴巴克·贊賈尼(Babak Zanjani)運營。
贊賈尼的同伙（包括其姐妹、伴侶及公司董事）運營著著多個附加賬戶，且全數共用相同設備登錄。幣安調查人員在報告中指出，這種模式是該組織逃避美國對伊朗制裁的證據。
幣安的報告顯示，即使系統多次觸發內部預警，該主賬戶仍繼續運作了至少15個月，並且截至今年1月依然處於開通狀態。贊賈尼利用幣安進行交易的情況此前從未被報道。
在當前美伊戰爭爆發前兩年內，有數拾億美元的加密資產過幣安流向了資助伊朗伊斯蘭革命衛隊(Islamic Revolutionary Guard Corps)的網絡，上述資金正是其中的壹部分。該事實由幣安合規報告、區塊鏈數據、追蹤恐怖主義融資的海外執法官員、加密領域研究者及非公開文件共同佐證。
海外執法官員表示，他們今年壹直在繼續追蹤通過幣安賬戶流向與該政權相關的伊朗實體的資金，追蹤到的交易最近壹次甚至發生在本月。
幣安創始人趙長鵬於去年10月獲得了美國總統川普的赦免。他於2023年認罪，並因違反反洗錢規定服刑肆個月。
根據幣安合規報告、外國執法官員和非公開文件信息，這筆巨額資金揭示了幣安如何被用作伊朗伊斯蘭革命衛隊的金融動脈。伊朗伊斯蘭革命衛隊是主導伊朗的強大政治、軍事和經濟力量。
這支伊朗武裝力量還支持中東各地的代理人武裝，包括被認定為恐怖組織的哈馬斯(Hamas)、真主黨(Hezbollah)和也門胡塞武裝(Houthi)。
自詡“反制裁”操盤手的伊朗人巴巴克·贊賈尼，攝於2015年德黑蘭。圖片來源：REUTERS
幣安的壹名發言人表示，該信息不准確，幣安不允許與當時受到制裁的個人或數字錢包進行任何交易，並且幣安在發現此類情況後采取了所有適當的措施。
該發言人表示，根據幣安的記錄，“絕大多數此類交易似乎與幣安平台無關。”
幣安不予回答有關這些交易的具體問題，包括轉移的金額，也未澄清其所稱的不准確之處。
該發言人表示：“幣安對其平台上的非法活動采取零容忍態度，自2024年以來，幣安已進行轉型，並建立了業內壹流的合規體系，”從而將對受制裁實體和高風險領域的敞口降至接近零的水平。該發言人稱：“我們壹直與世界各地的執法機構密切合作，以發現、預防和打擊金融犯罪。”
依據反恐融資專家對贊賈尼類交易賬戶的評估，海外執法官員及知情人士推斷：贊賈尼賬戶進行的8.5億美元存取款交易，可能意味著約有4.25億美元通過幣安轉移，用於資助伊朗軍隊。合規報告顯示，幣安內部的調查人員評估認為，這些賬戶是壹個為該政權融資的洗錢網絡。
近年來，還有其他此前未見報道的大額資金通過幣安流入或流出與伊朗相關的實體。
壹家區塊鏈數據公司的分析顯示，伊朗央行去年通過壹系列交易將1.07億美元的加密貨幣轉移到了幣安賬戶中。目前無法確定這些資金隨後是否從幣安轉出。
根據壹家外國執法機構匯編的數據，在2024年和2025年期間，幣安賬戶與某些數字錢包進行了大約2.6億美元的直接交易，這些數字錢包都與伊朗恐怖主義融資人員及受制裁伊朗實體有關聯。
此外，幣安調查人員還標記出，幣安平台之外壹名未知用戶持有的數字錢包通過該交易所接收資金，並於2023年向壹個伊朗國家融資網絡轉出2.18億美元，區塊鏈數據證實了這壹轉賬。數字錢包類似於加密貨幣的銀行賬戶。
此前，《華爾街日報》(The Wall Street Journal)在2月份報道稱，幣安調查人員認定約有17億美元通過幣安流向了同壹個伊朗網絡。而上述資金並不包含在這17億美元之內。幣安的合規報告稱，伊朗相關人員使用了復雜的手段來轉移資金，以圖逃避稽查。根據《華爾街日報》的文章，幣安迫使幾名內部調查人員離職，這些調查人員曾對與幣安壹個業務合作伙伴有關聯的賬戶提出擔憂，認為在2024年和2025年，上述資金中有約12億美元是通過這些賬戶在該平台轉移。
幣安針對這篇報道回應稱，這些調查人員並非因為提出合規擔憂而被解雇，而是“基於個人情況”離職。該公司表示，並未故意允許可能招致制裁的活動，被識別出的實體最終已被移出幣安平台，並且公司已妥善管理了相關風險。
幣安就相關報道對《華爾街日報》提起了訴訟。《華爾街日報》的壹名發言人表示：“我們堅守報道立場。”
2024年，幣安創始人趙長鵬抵達西雅圖法院。圖片來源：JASON REDMOND/AFP/GETTY IMAGES
根據海外執法官員的說法、幣安合規報告以及非公開文件，通過幣安流向與伊朗相關團體的資金，在很大程度上對應的是中國買家購買伊朗石油的付款，這是由伊斯蘭革命衛隊控制的規避制裁貿易的壹部分，也是該政權的重要收入來源。
據海外執法官員所述、合規報告內容以及區塊鏈數據，即便幣安在2023年就違反聯邦反洗錢及制裁法規認罪，資金仍持續流向伊斯蘭革命衛隊關聯實體。除了針對其創始人趙長鵬的指控外，幣安還被處以創紀錄的43億美元罰款。
幣安壹直是川普家族加密貨幣項目World Liberty Financial的關鍵支持者，自2024年以來，該項目已讓川普家族賺取至少12億美元。World Liberty對此不予置評。
長期以來，美國和國際上的制裁將伊朗排除在全球金融體系之外，旨在打擊恐怖主義融資和核武器開發。當前川普政府正重拳打擊該政權的融資活動，利用幣安賬戶為伊朗輸送資金之舉再次引發關注。
美國司法部目前正在調查伊朗在幣安於2023年認罪後利用該交易所逃避美國制裁的情況。作為對司法部調查的回應，幣安表示，該公司“絕對沒有直接與任何受制裁實體進行交易”，並稱通過該平台的資金流動是間接的。
據知情人士透露，今年3月，美國財政部官員會見了幣安高管。這些知情人士稱，官員們對該公司是否遵守了其在2023年認罪協議中同意接受的監督提出了擔憂，其中包括涉及伊朗的交易。
2023年，聯邦檢察官表示，幣安允許伊朗客戶進行價值數億美元的交易，“嚴重破壞”了美國對伊朗的制裁。作為認罪協議的壹部分，幣安承諾全面整改其金融犯罪控制措施，隨後伊朗資金的流動有所減弱。但幣安合規報告和熟悉相關活動的人士表示，伊朗資金很快又大量湧回。
去年，幣安的內部調查人員和外國執法官員曾警告稱，與伊朗相關的資金仍在通過該平台流轉。幣安的報告顯示，在許多情況下，即使內部警報已標記出這些賬戶與伊朗有關聯，且執法機構因懷疑涉及恐怖主義融資而向幣安索要這些賬戶的交易信息，這些賬戶依然在數月內保持開通狀態。
美國財政部官員上周強調了伊朗伊斯蘭革命衛隊使用加密貨幣的風險，警告稱該組織利用了加密貨幣交易所反恐融資控制及其他機制中的漏洞。
作為川普政府針對伊朗的“經濟狂怒”(Economic Fury)行動的壹部分，美國財政部還在4月份警告稱，金融機構“已被警告”，如果它們為代表伊朗的資金轉移提供便利，可能會面臨後果。財政部表示，已凍結了數字錢包中持有的3.44億美元伊朗所有的加密貨幣，以打擊該國的經濟命脈。
今年1月，美國再次對通過幣安轉移加密貨幣的伊朗人贊賈尼實施了制裁（距其上次被列入黑名單已過去拾多年），同時被制裁的還有他控制的壹家加密貨幣公司，美國指控他向伊朗伊斯蘭革命衛隊輸送資金。這些制裁措施並未提及幣安。
目前身在伊朗的贊賈尼在社交媒體上回應稱，這些制裁表明了“我們經濟運作的卓有成效”。
贊賈尼的壹名發言人否認了美國的指控，並對《華爾街日報》表示：“他既不需要也不依賴任何加密貨幣交易所來進行洗錢或逃避制裁。”該發言人未回應有關幣安賬戶的問題。
最佳選擇
在全球制裁的背景下，包括平民在內的各類伊朗人已轉向加密貨幣，將其視作從海外匯入資金、維持生計的變通之徑。區塊鏈數據提供商TRM Labs估計，伊朗人去年進行了超過100億美元的加密貨幣交易。
今年春天，隨著與美國的沖突加劇，伊朗相關部門開始要求通過霍爾木茲海峽的油輪以加密貨幣或人民幣支付通行費。
今年4月，伊朗伊斯蘭革命衛隊士兵在霍爾木茲海峽駛近壹艘船只。圖片來源：WANA NEWS AGENCY/REUTERS
海外執法官員和研究人員表示，伊朗人利用幣安賬戶將外幣兌換成加密貨幣，隨後轉入德黑蘭的加密經紀商。幣安全球月交易量高達數萬億美元，海量資金池為這些非法資金流提供了掩護。
執法部門和其他研究人員表示，自2017年推出以來，幣安壹直是伊朗加密貨幣資金的主要通道。早期無需實名認證即可開戶的機制，令該平台淪為洗錢者與規避制裁者的避風港。伊朗最大的加密貨幣交易所Nobitex對此毫不避諱：Nobitex的網站在2020年稱，幣安是伊朗人購買加密貨幣的“最佳選擇”，因為它“給伊朗用戶帶來的麻煩較少”。幣安於2021年開始實施強制身份驗證。
幣安表示，大約在同期，該公司已主動采取措施來限制其對伊朗市場的敞口。幣安在本周的評論中表示，有關該交易所目前是伊朗加密貨幣資金主要通道的說法是不實的。
根據美國相關部門在2023年幣安案件中的說法，到2023年，幣安的美國客戶與伊朗用戶進行了價值超過8.98億美元的交易，違反了制裁規定；此外，還有幣安用戶向關聯伊斯蘭革命衛隊的網絡犯罪團伙錢包打款，該團伙當時正通過黑客手段攻擊美國公司以勒索贖金。
作為認罪協議的壹部分，幣安接受由美國政府委派的兩名監督員進駐，以審查該平台對美國法律的合規情況。前合規員工表示，高管層擔心這種監督會拖慢增長步伐，並采取了措施向監督員隱瞞部分業務。
《華爾街日報》查閱的內部通訊顯示，就在認罪協議達成前夕，幣安某合規主管發信告知同事：今後調取特定敏感賬戶（含幣安旗下實體擁有的所謂內部賬戶）信息，必須經由高管層審批。這意味著，原本負責向監督員上報可疑交易的幣安合規團隊，在內部核查上被強行設卡。
《華爾街日報》此前報道稱，在前述流入伊朗融資網絡的資金中，約12億美元曾借道某個被打上“內部”標簽的幣安商業伙伴賬戶。針對該報道，幣安當時辯稱，此舉是“為保全調查完整性而采取的標准程序，而不是為了繞過內控”，且該賬戶是被初級員工誤標為“內部”。幣安表示，該賬戶已被識別、關閉並報告給執法部門。
前合規員工表示，在達成認罪協議後，壹些幣安合規主管也對公司的壹些做法感到警覺，包括公司領導要求放寬對高風險客戶的反洗錢管控。此外，盡管公司此前承諾退出受制裁的俄羅斯市場，但他們認為公司並不願移除俄羅斯客戶。出於失望，數名合規高管在2024年中期之後離開了幣安。
位於德黑蘭的伊朗中央銀行，攝於2023年。圖片來源：WANA NEWS AGENCY/REUTERS
贊賈尼操盤始末
就在幣安為認罪協議善後、試圖重建業務之際，伊朗也在尋找規避美國制裁的新渠道；在哈馬斯於2023年10月7日襲擊以色列後，美國在同壹年收緊了這些制裁。美國財政部曾試圖切斷被指用於向加沙及黎巴嫩代理人武裝輸血的伊朗資金網絡。
幣安合規報告顯示，靠羊皮貿易起家、後躋身伊朗最大富豪行列並以善於規避制裁著稱的贊賈尼，通過其名下加密機構Zedcex，在幣安平台密集活動。
早在2013年，贊賈尼就因利用馬來西亞壹家銀行協助伊朗政府轉移數拾億美元，首度遭到美國制裁。之後，他告訴伊朗媒體，他的工作是“反制裁行動”，並自稱“巴斯基(Basij)的經濟戰士”。巴斯基指的是伊斯蘭革命衛隊的志願民兵。他高調炫富，頻頻與勞力士、豪車及私人飛機同框。
隨著美伊核協議於2016年生效，該制裁於當年被解除。
2016年現身德黑蘭的贊賈尼。今年1月，美國以向伊斯蘭革命衛隊輸送資金為由對其施加制裁。圖片來源：MEGHDAD MADADI/AFP/GETTY IMAGES
Zedcex注冊於倫敦市中心，在社交媒體上包裝成面向加密交易者的交易平台。然而，美國財政部及海外執法官員指出，Zedcex的核心客戶正是伊斯蘭革命衛隊。
海外執法官員表示，伊朗石油銷售所得資金通過土耳其的銀行進入Zedcex。幣安報告顯示，Zedcex注冊在壹家迪拜子公司名下的企業幣安賬戶隨後將資金轉入與伊斯蘭革命衛隊相關的數字錢包，該報告未具體說明這些轉賬的金額。該賬戶在2024年和2025年的總交易額約為8.3億美元，其中包括存款和取款。
海外執法官員表示，這些加密貨幣資金隨後可以轉移到Nobitex等伊朗交易所，在那裡資金可以兌換成當地貨幣裡亞爾。或者，這些加密貨幣可以在避開相關部門視線的情況下進行轉移，用於支付供應商和購買武器。
幣安合規報告顯示，幣安的系統在2024年底檢測到該Zedcex賬戶在德黑蘭登錄，這觸發了內部警報。合規報告顯示，。然而，該賬戶隨後又存續了壹年多，其間因被德黑蘭設備使用而連續觸發拾余次警報，最近壹次是在2025年11月。
幣安合規報告顯示，贊賈尼的姐妹及其伴侶在幣安至少還持有叁個附加賬戶，其中壹個歸屬他們管理的壹家迪拜鑽石貿易商。
研究伊朗利用加密貨幣進行恐怖主義融資的專家表示，這些賬戶通常不用作投資賬戶，不會在各種加密貨幣中進行多次進出交易。他們表示，相反，這些賬戶主要是轉移資金的工具，通常包含壹筆轉入交易和壹筆等值的轉出交易。
這壹評估與屬於Zedcex迪拜子公司董事的壹個獨立賬戶中的交易模式相符，該賬戶進行了總計2,100萬美元的加密貨幣交易。幣安合規報告顯示，存入該賬戶的金額是總交易額的壹半——在2023年底至2024年中期之間，有1,000萬美元來自與伊斯蘭革命衛隊相關的數字錢包，另有近70萬美元來自Zedcex。這表明轉出金額是等值的，從而產生了2,100萬美元的總交易額。記者無法聯系到該董事置評。
幣安調查人員在今年1月和2月提交的內部合規報告中寫道，相同的設備登錄了所有這伍個賬戶，這意味著它們構成了同壹個Zedcex網絡的壹部分。
報告指出了這些賬戶與52歲的贊賈尼的聯系，並指出他因資助伊斯蘭革命衛隊而受到制裁。壹份報告建議將這些用戶移出幣安平台，原因是“這些關聯具有高風險性質，且存在規避制裁和恐怖主義融資的可能性”。報告還建議幣安向相關部門報告這些用戶。
根據《華爾街日報》查閱的Telegram消息，Zedcex還發行了掛鉤美元的自有穩定幣USDZ，並引導客戶在幣安購買。本月截取的幣安網站畫面顯示，USDZ雖未在主站正式上架，但用戶可在其他交易所購買後將代幣轉入幣安。
美國財政部在上周關於伊斯蘭革命衛隊使用加密貨幣的警告中提到了USDZ，稱伊朗創建了自己的穩定幣，以在銀行系統之外轉移資金，這違反了制裁規定。
今年4月，兩艘船只在新加坡附近海域疑似轉運伊朗石油。圖片來源：COPERNICUS SENTINEL DATA 2025/AFP/GETTY IMAGES
伊朗央行
贊賈尼曾公開吹捧加密貨幣在規避西方金融制裁方面的效用，他去年在X上發帖稱，他曾告訴伊朗央行行長，“所有銀行交易都必須轉移到區塊鏈上。”
區塊鏈數據公司的分析顯示，2025年，約1.07億美元的加密貨幣經過幾個步驟從伊朗央行的數字錢包轉出，最終進入了幣安賬戶。
伊朗常駐聯合國辦事處未回應置評請求。
壹份非公開文件和壹名知情人士透露，另壹家區塊鏈數據公司TRM Labs也發現了將伊朗央行與幣安賬戶聯系起來的交易，但無法追蹤進壹步的資金動向；TRM Labs與美國相關部門以及包括幣安在內的交易所合作追蹤加密貨幣交易。消息人士稱，TRM在今年1月與幣安高管接洽，提議聯合調查這筆資金，並與美方共享結果以配合制裁行動。
上述文件和知情人士表示，兩家公司對此進行了討論，參與的高管包括TRM政策主管阿裡·雷德博德(Ari Redbord)和幣安首席合規官諾亞·珀爾曼(Noah Perlman)，但幣安拒絕參與調查。- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
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