-
來源: 加西網 | 有2人參與評論 | 專欄: 理財教室 | 字體: 小 中 大
(圖片來自網絡）
人說 : 美容和瘦身是女士的終身事業。
我說 : 理財卻是每個人的終身事業。不單富有人要理財，錢不多的人也需要理財。
財如何理？如何理財？理財是壹門專門學問，過程繁復，並非人人可做。交易由專業理財顧問去做就能收事半功倍之效。
那麼理財顧問的工作是什麼？要成為壹個理財顧問又需要有什麼資格呢？
理財顧問首要的工作是要了解客人的財務狀況，清楚知道客人的投資意向，分析客人的風險承受能力，從而作出適當的財務策劃建議，當中包括投資產品的選擇，投資資金的分配，投資計劃的執行和監察等，以確保客戶能獲得最大的利益。這樣看來，理財顧問的工作確實是任重道遠。
理財顧問的責任既然如此重大，他/她們壹定要具備相關的專業知識，始能得心應手，滿足客人的要求。那麼，怎樣才能拿到理財顧問的專業資格呢？在BC省，要成為壹個理財顧問，其中壹個途徑是透過考取壹個名為LLQP (Life Licence Qualification Program) 試而進身理財顧問行業。修讀LLQP大多數都是以自學形式進行，修讀時間長短因人而異，壹般而言約兩個月時間應該可以完成考試並拿到執照。
拿到執照後進入理財公司接受專業訓練，這些專業訓練包括保險及投資產品知識，銷售技巧訓練。理財顧問要經常與客人接觸，故此訓練課程也會包括人際溝通技巧，個人品格造就等，目的是要讓客人對理財顧問有信心，從而與顧問保持良好關系。理財產品日新月異，理財顧問要不停進修始能與時並進，故此理財顧問會考取不同的專業資格，如CFP (Certified Financial Planner)以提升自己的專業水平。
作為壹個理財顧問，其收入是多少呢？理財顧問大都是自僱形式的工作方式，收入是以生意多少而以按傭金計算，壹般而言，新入職者年薪約在 $45,000 左右，累積了經驗及有穩定的客源之後，年收入可以達到 $80,000 或更高。有部份理財顧問也同時會收取咨詢費或顧問費。當然，每個顧問的情況不同，這些數字只是壹個大概而矣。
在加拿大全國，大概有9萬個理財顧問 (2011年的數字, 當中包括獨立理財顧問及受聘於銀行或理財公司的獨家代表)，加拿大的人口約3千5百萬，即是說每388人才有壹個理財顧問，可見理財顧問的需求是頗大的。加拿大是壹個吸納移民的國家，很多移民在原居地有相當高的學問，卻因為不同的原因而不能在新的環境施展所長，有人選擇理財顧問作為試金石，卻因此而創出壹番事業。
上天不會待薄勤奮而又不輕易放棄的人，只要你肯去嘗試，成功之路就在你面前。
文/安加理財資深顧問及團隊導師黎國成先生- 本文由專欄作者供 "溫哥華網" 專用，未經作者與網站同意，嚴禁轉載，違者必究！
- 文章僅代表專欄作者本人意見，與網站無關, 本站對內容不負任何責任.
-
原文鏈接
原文鏈接: