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日期: 2016-09-14 | 来源: 加西网 | 有29人参与评论 | 专栏: 炒房逃税 | 字体: 小 中 大
加拿大联邦反洗钱机构-FINTRAC称房地产行业是洗钱重灾区，反洗钱新政已经于2016年6月30日开始实施。在过去4年半中，对823家地产公司进行了现场检查发现，6成公司反洗钱措施存在“明显或严重”不足。
点击图片可以浏览FINTRAC验证房地产交易客户身份政策细节，2016年6月30日实施，但对于房地产公司来说，可以顺延到2017年7月30日开始执行的”过渡期”。
联邦反洗钱和反恐金融法要求某些行业公司（包括银行，赌场和房地产公司等）确认客户身份，保留书面记录，并向加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）报告大宗现金交易和可疑交易。FINTRAC监控全国大约2万家房地产公司。
反洗钱和反恐金融法规定，一旦现场检查被发现违规，将面临每笔违规个人被罚最高10万加元和公司最高50万加元的罚款。
虽然存在严重不足，但过去5年中，仅有9宗房地产公司被罚记录，而且罚金相当轻微。根据FINTRAC网站记录，2015年最大的一起罚款是对安省全国世代地产公司（Countrywide Generations Realty）仅为11440加元，因没有保留完整记录，没有对客人验明身份，共有6项违规。
FINTRAC称地产公司被罚还需要多重考虑，比如该公司过去的合规历史，违规的严重程度和广度，以及该公司纠错所采取的措施。
FINTRAC反洗钱顾问本西蒙（Jack Bensimon）说，他对现场检查结果一点也不吃惊，因为房地产公司里，几乎没有专职的合规监察人员。
本西蒙指出，加拿大以投资资金安全天堂著称，对罪犯来说，把现金黑钱通过几次伪装交易，很容易洗白。这个过程通常叫做“分层洗白”（Layering approach）。
加拿大房地产协会（CREA）发言人Pierre Leduc则反击称，房地产协会一直向FINTRAC索要稽查结果，但FINTRAC不愿提供。如果我们拿不到稽查结果，我们无法知道合规细节，我们很难帮助成员克服这些不足。
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