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日期: 2016-11-19 | 來源: 21世紀經濟報道 | 有0人參與評論 | 字體: 小 中 大
李晨談到，目前其所在基金公司對接了贰拾幾家互聯網金融銷售平台，除了第壹梯隊外，部分平台對公司的基金銷量沒有帶來任何貢獻。“這些第叁方平台基本都是主動過來聯系我們對接的，但由於人員不夠或技術不強，小平台容易在報數系統方面出現失誤，對我們的淨值計算帶來麻煩。另外有些平台根本沒有客戶，我們接的好幾家平台幾乎是‘零銷量’，這些平台能夠跑出來的可能性太低了。”
來自壹家大基金公司的電商部人士也指出，基金公司在對接第叁方平台上要求也不斷提升。
上述人士提到，“並不是所有的第叁方平台我們都樂意去對接，到目前為止我們只接了拾幾家第叁方平台。我們會評價這家企業對基金銷售的理解，它們要如何去做大。我們不希望壹些資質較差的第叁方平台增加我們的運營壓力，也希望我們客戶能有比較高的質量。”
不過，相比於這些已經拿到牌照卻苦於客戶拓展的第叁方平台而言，部分創業公司面臨的境遇更為尷尬。
呂行（化名）目前在深圳壹家第叁方證券投資社交平台任職，該平台由某基金公司電商骨幹離職創立，而呂行也有過在大型基金公司供職的經歷。然而公司成立至今已有兩年，卻遲遲未能拿下基金銷售牌照，原計劃開展的基金銷售業務擱淺至今。
“受互聯網金融監管的影響，我們牌照遲遲未能下發，這也讓我們非常焦慮，目前主要先做證券市場業務以培育客戶”，呂行略為無奈地表示，“基金公司內部做電商不好做，行情好，客戶會主動上門；行情不好，客戶死活不買賬，做銷售的感覺無能為力，這與國內基民的股民化屬性有關，同樣追漲殺跌。因此，我們選擇出來做證券市場，是想做壹個以股票組合投資為基礎的炒股社交平台，希望教育股民懂得資產配置，追求長期穩定收益，而不是逮著壹只股票超短線追漲殺跌。然而其實出來後也很難做。”
“市場不好，股票型基金賣不動，所以只能賣貨幣基金，而貨幣基金這種能夠跨越周期的最基礎的投資品種，具有普遍適用性，這類產品的銷售在互聯網上是可以建立在流量基礎上的。所以，流量壟斷在誰手裡，誰就能做大，比如余額寶、理財通、東方財富這些，其他的小叁方很難有流量來支持銷售。”呂行補充道。
同樣處於某第叁方基金銷售平台的張軍（化名）更是直言，“我們其實也不知道自己最後能不能走出去，只能說是先找到壹個模式然後去進行實踐吧，其實對於小的第叁方平台而言，能夠有個100萬的客戶就已經算很成功了”。
僵局松動
慶幸的是，形勢已有壹定轉機，基金銷售的僵局並非如寒鐵般難破。
廣州某基金電商負責人張敏（化名）指出，“越是瓶頸期，就越能激發大家的思路，我認為目前基金銷售遭遇的困境並不是壹件壞事。相反，機遇總是伴隨著行業生態的轉折點而出現。”
張敏向記者分析稱，“從基金公司有電商業務以來，壹直都在做壹個事情——把線下的流程線上化，這其實是壹個非常初級的階段，只是解決了購買流程的問題；到余額寶出現後，是加速了基金公司電商體驗流程的問題，怎麼樣以客戶為中心來改善流程。但這些事情都沒有跳開壹個核心的問題——電商的核心優勢在哪裡？將來應該怎麼創新？我們認為產品＋服務，以及最後到以服務面對客戶，是壹個比較明確的趨勢。”
所謂“產品+服務”，接近於智能投顧，這也是目前多家仍著重於電商業務發展的基金公司重點布局的方向，包括廣發、嘉實、大成、天弘等基金公司，都有所行動。而大量第叁方平台在探討業務模式時，遵循的也是這壹邏輯。
張敏表示，“很難說這是不是壹個對的方向，但我們壹直在思考，壹直在嘗試。參考國外的模式以及我們對業務的判斷來看，我們認為未來幾乎所有客戶都將在線上完成財富管理，而基金公司在這個趨勢中能不能占據壹席之地，這是需要我們去努力的。現在還在非常初級的階段，首先要做的就是突破產品種類的限定。余額寶也是實踐出來的產品，而不是規劃出來的產品，新的方向同樣需要實踐。”
這與大家對基金行業目前達成的共識有關。業內認為，當前基金銷售行業陷入僵局的深層次原因，主要在於國內基金投資者過於散戶化的操作風格，而如何進行投資者教育，是打破這壹僵局的關鍵。
張敏表示，“現在大家都希望能夠轉變國內過於追漲殺跌的散戶投資者，然後按照為客戶進行財富管理的方向去發展，如果投資者以後認可這種思路，整個市場的波動也會變小。”- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
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