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來源: jacky | 有0人參與評論 | 專欄: 飛人投資信息專欄 | 字體: 小 中 大
來到加拿大，我們發現我們的信件多了起來。
信用卡的賬單，銀行的賬單，稅務局的賬單，水電費的賬單等等，每年報稅都發愁，不知道信件丟在了哪裡。於是，如何管理我們的家庭財務文件成為了壹件很重要的事情。特別是自雇人士，需要減扣稅的項目很多，需要分門別類。如果需要應付稅務局的審計，你需要建立完備的檔案，這都需要日常的積累和整理。
下面介紹壹下家庭文件的管理：
你需要壹個文件箱，懸掛檔案夾，檔案夾，標示。每個懸掛檔案夾按照下列12個目錄標示區分。以上的材料很容易找到，在Staples，Grand & Toys都有賣。
- 稅務文件：比如稅務局的回執，分7年分別保存，因為稅務局可以查看前6年的文件。
- 退休賬戶：如果你有RRSP，RPP等退休金賬戶，按照賬戶持有人區分。
- 加拿大養老金：如果你有CPP，OAS等。
- 投資賬戶：如果你有投資賬戶，按照賬戶持有人區分。
- 儲蓄、支票賬戶：按照賬戶持有人區分。
- 家庭賬戶：按照用途區分，例如：房屋更新，房屋貸款，房屋評估，醫療費用，捐贈，學費，水電，電話等。
- 信用卡：按照信用卡公司和持有人區分。
- 其它債務：例如汽車，家具，家電貸款。
- 保險：人壽保險，房屋保險，汽車保險等。
- 遺囑、信托：如果你有相關的文件。
- 孩子的賬戶：如果你有孩子的RESP，儲蓄賬戶等。
- 財務計劃書：如果你有家庭的財務計劃書。
你還可以按照自己的需要，建立生意，或者其他懸掛檔案夾。這完全取決你的需要和創意。如果你的文件管理系統建立，相信你會喜歡，再也不會為信件繁多而煩惱了。
程武川 理財顧問 778-892-5725
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