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來源: wuchuan | 有0人參與評論 | 專欄: 飛人投資信息專欄 | 字體: 小 中 大
1 理財顧問能為我做什麼？
a) 你了解你的目標嗎？首先，理財顧問能從目標開始，理清你的財務目標。在了解你目前的財務狀況後，我們就知道從A點到B點的距離和需要的時間。比如你的退休計劃。你需要多少退休金才能安享退休生活？你需要每個月存多少的錢？你需要做哪種類型的投資？是否還有其他的方法？他們的區別和風險你是否完全明白？
b) 其次，理財顧問給予你理財規劃。A點到B點有叁種路線，哪個才是適合你的需求？
c) 再次，理財顧問給予推薦產品。哪種基金或者保險產品更適合你的需求？他們的優點和缺點在什麼地方？
d) 最後，理財顧問同你壹起達到目標。長期旅途中，難免遇上風浪，你是否忘記當初的約定？是否繼續履行當初的計劃？
2 自己理財和專家理財的區別？
a) 我認為，每個家庭都應當有個理財顧問。理財顧問不同於純粹的基金的經紀和保險的經紀，是家庭的整體財務安排。早做安排，早點受益。讓專家理財，更客觀，有計劃，專業，少花精力，專家的知識也更全面。自己理財往往缺乏計劃，隨意性大，風險把握較差。綜合全面的金融產品知識與合理使用是理財規劃的關鍵，也是區分理財服務和其他金融服務的關鍵。
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