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_NEWSDATE: 2018-12-02 | News by: 华尔街日报 | 有0人参与评论 | _FONTSIZE: _FONT_SMALL _FONT_MEDIUM _FONT_LARGE
据知情人透露，同年，在欧洲银行业管理局(European Banking Authority)的一次会议上，爱沙尼亚代表与丹麦代表爆发了激烈口角，在座的都是欧洲各国的高层官员。爱沙尼亚代表在会场里高喊来自俄罗斯的非法资金正利用该国洗钱，丹麦身为北约创始成员国却袖手旁观。
时任爱沙尼亚金融管理局局长的劳尔·摩尔姆斯坦(Raul Malmstein)后来表示：“简单说就是，我们当时非常气愤，丹麦什么都不管。”
2013年圣诞节，女儿们刚刚拆完礼物，气氛一派祥和。突然，一个深深埋藏的想法浮现在威尔金森的脑海：Lantana公司——那家在伦敦注册成立、通过爱沙尼亚分行转移了数百万美元却声称资产为零的公司——后来到底有没有像他18月前被告知的那样，在提交给英国机构的文件里作出修正？
次日，威尔金森又花了1英镑下载Lantana的修订文件。在第三页，Lantana写道：2012年5月31日，公司银行账户结余15,689英镑，约合20,500美元。而根据丹麦银行的记录，当天该公司在丹麦银行有近100万美元的存款。
原来Lantana根本就是在堆砌谎言。更糟的是，威尔金森猜有些同事可能对此知情。他后来回忆：“当时我确信存在问题，只是不知道问题究竟有多大。”
第二天一早，天还未亮，威尔金森就给丹麦银行在哥本哈根的四名高管人员写了封电邮，标题是“检举披露：爱沙尼亚分行蓄意与犯罪分子从事业务往来”。
他写道：“敬启者：本行自身可能有犯罪行为……业务程序几乎完全没有得到遵守。”
威尔金森原以为丹麦银行的高管人员会根据他的举报展开调查，做出改变，然后皆大欢喜。
然而两天后，一名高管人员打来电话，用生硬的语气跟他说：“谢谢你通知我们这件事。我们会尽快展开调查。祝好。”然后就匆匆挂了电话。
“我们又不是警察”
2014年第一周，丹麦银行执行董事会举行了一次会议，此时博根已是该行CEO。据两位了解本次会议内容的人士透露，会上虽然讨论了威尔金森在圣诞节发出的举报电邮，但并没有安排董事阅读，因此也没有引起太多关注。
董事会还有其它事务需要处理。例如，摩根大通(JPMorgan Chase& Co.)担心爱沙尼亚分行非居民客户交易涉嫌洗钱，决定不再为该分行清算美元。此外，随着金融危机消退，很多欧洲银行不再像之前那样乐于招揽法律风险很高的客户以吸纳存款。丹麦银行的一份PPT文件显示，爱沙尼亚分行曾提议冻结某些风险太高的新客户的账户。
据接近董事会的人士透露，博根在会上提了一个替代方案：卖掉爱沙尼亚分行。
会议结束两天后，丹麦银行高管人员又收到了威尔金森的一封电邮。他查阅了另外三名客户的信息。威尔金森写道，这些客户全都有向英国有关部门虚报资产和收入的行为。
威尔金森的行动触怒了爱沙尼亚的一些同事。据他回忆，爱沙尼亚分行的一位高管曾在一次激烈的讨论中对他吼道：“我们又不是警察。”
2014年2月前后的一天，爱沙尼亚政府检查人员在未经丹麦许可的情况下冲进爱沙尼亚分行，拿走了数千份文件。他们向丹麦银行发出一份长达340页的报告，痛斥该行做出报告中列出的一长串违规行为。
这份报告用爱沙尼亚语撰写，直到三年后才被译成英语和丹麦语。
丹麦银行管理层在差不多同一时间派遣了一个内部审计团队进行深入调查。在威尔金森看来，这个团队的成员有工作热情，而且很聪明。他们曾通过电话询问了他很久。
内审团队起草的报告证据确凿。报告摘要称，爱沙尼亚分行无法确定资金的真实来源（而这是银行机构的基本要求），“因而违反了反洗钱法律原则。”
报告草案称，爱沙尼亚分行负责监督非居民账户的国际银行业务主管告诉审计人员，他手下的员工之所以没有记录相关公司的真实所有人，是因为“如果俄罗斯有关部门查起来，会给客户惹麻烦”。记者无法联系到该主管置评。
2014年3月，威尔金森又查阅了丹麦银行另外12名客户递交给英国有关部门的文件。这些客户过手的资金以百万计，但无一例外地报告自己仅有零星收入或资产。威尔金森一共发了四封举报信。他发现竟然没有一家丹麦银行的客户向注册地政府如实申报了收入。
然而，一通电话就浇灭了威尔金森的举报热情。- 新闻来源于其它媒体，内容不代表本站立场！
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