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日期: 2019-07-13 | 来源: 中国基金报 | 有0人参与评论 | 字体: 小 中 大
央行信息显示，环迅支付2011年首次获得支付牌照。2016年续展，终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。目前业务范围包括互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、固定电话支付(全国)、银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市)。
环迅支付已被多次处罚
事实上，环迅支付“黑历史”并不少。据公开资料，此次近6000万元的“天价”罚单并不是环迅支付收到的第一张罚单。
2018年7月，环迅支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，被央行上海分行罚款170万元。违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，未按照规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易。
2017年8月，迅付支付因违反支付业务规定，央行没收其违法所得人民币28.57万元，并处以罚款150万元，共计罚没178.57万元。
2016年10月，因环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间，未按相关规定履行反洗钱义务，被央行福州中心支行罚款22万元，并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送可疑交易报告。
据悉，2017、2018年这两次遭重罚，均因环迅支付违规接入违法炒外汇平台遭到投资者密集投诉有关。
去年底卷入数亿金额
原油期货诈骗事件
值得注意的是，环迅支付在2018年12月份，曾卷入一起金额高达数亿元的原油期货诈骗事件。在一家虚假交易平台上，投资者的资金转移到上海环迅支付科技有限公司账号上，最终投资者受骗。
根据华夏时报今年初对“红海行动”网络期货投资诈骗事件的报道，其背后牵出迅付等第三方支付机构以消费形式把钱转移，投资人资金通过上海迅付渠道流出的资金占比达到80%以上。截至目前，已经有统计的投资者资金损失超过6000万。
在经受害者举报后，2018年12月20日，央行上海分行的举报答复意见书（编号A380）显示，关于上海迅付涉嫌违规提供资金业务的调查情况，经央行上海分行调查后表示，上海迅付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。
另外，聚投诉显示，环迅支付为旗下的网贷商户无故扣款的情况较多。如今年7月10日，郭先生发起投诉表示，自己在网络上申请了借款，但借款申请没有通过的情况下，依旧被其通过环迅支付扣了299元。根据记者梳理，涉及到的网贷商户包括猪八借、普惠分期、速网贷、随心贷等。
苏宁金融研究院高级研究员黄大智曾对媒体表示，P2P等互联网金融的互联网属性，使网络支付成为所有互联网金融机构的必需产品，在互联网金融快速发展的初期，第三方支付与互联网金融两者是相互促进、共同发展的，互联网金融的大额、稳定交易的属性，成为支付机构最受欢迎的客户之一，也正因为如此，很多支付机构都涉足了为“714高炮”“55超级炮”等平台提供支付通道。- 新闻来源于其它媒体，内容不代表本站立场！
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