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日期: 2006-11-09 | 來源: 北美新浪 | 有0人參與評論 | 專欄: 日常理財 | 字體: 小 中 大
雖然我們的訪談跨越了伍大洲的15個國家，但還是浮現了7個普遍的特征。
理財客戶擁有成熟的金融知識。就如同壹個學醫的病人只在自己研究了自己的疾病和潛在的治療辦法之後才就診壹樣，在財富世界盲目的信任已經日益式微。實際上，所有客戶的80%都認為他們對理財事務拾分精通，清楚的了解他們要往哪個方向──從壹次投資的角度出發──投資以及如何投資。財富管理機構需要承認這些客戶的成熟度。“私人銀行客戶不再願意僅僅是接受壹個西裝筆挺的客戶經理帶他們出去晚餐了，”壹個瑞士的超級高淨值投資客戶說，“他們要的是明確的符合適當的價格”。
互聯網和媒體在教育投資者上發揮了巨大的作用。壹個原因是投資者將控制權委托給財富管理機構的全權委托賬戶沒有以前那麼普遍。如果只花這壹價格的小部分就能直接購買ETF(交易型開放式指數基金)，我為什麼還要為壹個跟蹤指數的管理賬戶或基金付錢呢？壹位來自亞太地區的投資者說。“如果我給壹個管理賬戶投資，它必須有壹個清晰的增值戰略”。
普遍擁有多個銀行關系。“我不會把所有的雞蛋都放在壹個籃子裡。”壹個來自香港的企業家如是說。平均而言，我們訪談的客戶與2.8家銀行建立了交易關系。幾乎沒有壹個客戶僅與壹家銀行建立了惟壹性的關系。決定客戶擁有銀行關系數量的因素包括肆個不同的策略。
最常見的策略是專業化，41%的受訪者用不同的銀行來滿足具體的需求。壹些人根據產品的專業知識或地區復蓋面來選擇銀行。另外壹些人尋求特殊的服務，例如研究能力或網上工具。
23%的投資
者持有幾個銀行的賬戶是為了收獲分散化的收益。分散風險是壹個重要的因素，但是投資者同時採又i飧齜絞嚼幢冉掀湔嘶У囊導ǎ扒蠖醞蹲使鄣愕牟煌餳迪指玫募鄹褳該鞫齲傭繁Ｋ塹囊心芴峁┯芯赫Φ姆窈筒貳�
整合相對較為不普遍──20%的受訪者持有壹個銀行賬戶，目的是為了簡化理財事務並使得他們更容易的追蹤資產。壹些人整合財富的目標是為了確保他們的資產金額能夠達到享受專有服務和價格的要求。
我們的樣本中的較少數，即16%的受訪者則採取纂s煞湃蔚姆絞劍塹惱嘶吭齔っ揮刑乇鸕惱鉸栽頡Ｋ峭ǔＲ蛭械哪掣鋈說耐萍齷蛩僑鮮墩餉突Ь磯⒄嘶АＵ廡┛突П澩锪艘險嘶У腦竿且蛭奔洹⒕Φ南拗蘋蛘咭蛭狽γ饗緣氖找娑姑揮凶攀紙小�- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
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