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日期: 2018-06-12 | 來源: 第壹財經網 | 有0人參與評論 | 字體: 小 中 大
兩年前轟動金融系統、涉案金額超過18億元的中國農業發展銀行（下稱“農發行”）騙貸案，隨著案件的宣判，更多細節被曝光。
2016年8月，農發行河北省保定市徐水區支行（下稱“徐水農發行”）發生兩起騙取貸款案件，從2015年開始，徐水兩家大型糧食收購企業從徐水農發行獲取了18億元多的購糧貸款，其中壹家企業將10多億元貸款挪用，建設了房地產項目，給貸款帶來重大風險。
近日，第壹財經1℃記者獨家獲得了這兩起案件的有關材料。從法院宣判結果看，涉案的兩家企業總計拾多名相關人員均被認定構成騙取貸款罪。由於嚴重違反審慎經營規則，徐水農發行也已經被監管部門處罰。
農發行作為我國叁家政策性銀行之壹，所經營的貸款項目中包括收購糧食的專項貸款，這種貸款只能用於糧食貿易。為保證此類貸款的安全，農發行在貸款審批、貸款發放、發放後等環節，設置了嚴格的審查流程。
不過，在這兩起案件中，透過農發行系統的多份貸款流程管理文件，可以清晰地看出農發行在此類貸款發放後的審查流程中，出現了層層失守的情況，致使並不難發現的挪用貸款問題未被發現，釀成重大風險。在監管層反復強調防范金融風險的當下，該案具有典型警示意義。
18億購糧貸款現重大風險
在河北省保定市徐水區華龍東路東段，G18高速公路高架橋以東幾百米處，幾棟住宅樓立在路邊。周邊居民稱，這幾棟樓在建設期間被稱作“職工公寓”。公眾或許並不知道，這幾棟住宅樓之所以能建成，是開發商挪用了來自徐水農發行的購糧專項貸款。
與這幾棟住宅樓壹牆之隔的是徐水縣志信糧食貿易有限公司（下稱“志信公司”）。工商資料顯示，志信公司的法定代表人為張志信，該公司成立於2005年10月，注冊資金1.5億元。除了志信公司，張志信還於2009年注冊成立了河北中恒泰達糧油貿易有限公司（下稱“中恒泰達公司”），注冊資金3.2億元。中恒泰達公司在2014年6月出資成立徐水縣中恒泰達房地產開發有限公司（下稱“泰達地產”），法定代表人趙春明，注冊資金500萬元。泰達地產正是“職工公寓”的開發商。這個項目表面上是內部住宅，但也對外進行營利性銷售。
除上述幾家公司外，張志信還實際控制唐縣潤恒糧油貿易有限公司（下稱“潤恒公司”），這家公司的法定代表人為崔春蕾，成立於2010年9月，注冊資金1億元。
今年4月20日，中國銀保監會網站公布了保定銀監分局對徐水農發行的行政處罰決定書（保銀監罰決字〔2017〕3號）。決定書稱，徐水農發行法定代表人（主要負責人）為李建偉，該支行嚴重違反審慎經營規則，糧食收購貸款出現重大風險。保定銀監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第肆拾六條，對徐水農發行罰款人民幣30萬元。作出處罰決定的日期為2017年9月14日。
1℃記者獲悉，這壹處罰決定，正是源於徐水農發行在向張志信的志信公司、潤恒公司，以及徐水糧食收購企業負責人劉贰田經營的徐水縣雙隆糧食貿易有限公司（下稱“雙隆公司”）發放糧食收購貸款過程中，沒有盡職做到嚴格審查監督，導致張志信的相關企業將貸款挪用於房地產開發，劉贰田的企業雖未挪用貸款，但不能及時歸還貸款，導致糧食收購貸款出現重大風險，涉及貸款金額總計18億余元。張志信、劉贰田均被追究刑事責任。
1℃記者獲取的相關司法文書顯示，張志信、劉贰田所涉及的罪名均為騙取貸款罪。2017年12月，徐水區法院分別判處張志信、劉贰田有期徒刑叁年六個月和壹年九個月。其中，張志信案共涉及被告人9名，包括志信公司、潤恒公司、泰達公司的負責人和財務人員，這些人員也被判處有期徒刑，部分人員適用緩刑。壹審判決後，兩案的被告人均未提出上訴，判決已經生效。據了解，目前涉案企業正在陸續以各種方式返還貸款。- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
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