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日期: 2019-03-28 | 来源: 侨报 | 有1人参与评论 | 字体: 小 中 大
人民币（图片来源：中新网）
【侨报网讯】“完成一个小目标，先赚一个亿。”这句话在绝大部分人心中，只是一个调侃而已。
据上海《新闻晨报》报道，上海有一家外资银行的一名80后女员工却将“一个亿的小目标”真的给实现了。
据中国司法机关介绍：这名外资银行的业务员李某非法侵占银行资金一亿余元（人民币，下同），她利用银行内部管理上的漏洞和自己的职务之便，三年间不断做假账，但直到三年后银行金库出现巨大亏空才案发。
检察官介绍：该案的案发过程相当离奇，被告人李某是这家外资银行汇款部员工，她并没有任何经济压力或诱因。其丈夫也在银行工作，两人收入不算少。
但是，贪婪让人堕落，长期在汇款部工作的李某，内心开始潜滋暗长歹念。
就是她在个人经济条件还可以的情况之下，在这个岗位发现了这家外资银行在管理上的漏洞，于是就起了贪念。
在前后长达三年的时间里，通过这个漏洞，悉数卷取了1.1亿左右的资金。
检察官介绍：”具体的作案手法和单位的管理漏洞很有关系。第一个，这个单位的管理的资金出入过程分为两个部分，一个是进账系统，一个是出账系统，这两个系统都存在录入人和审批人，但是录入人和审批人都是同一人。也就是说，作为被告人李某来说，既录入入账系统的数据，同时她又在出账系统做相应的录入，最后的审批都是她的直接主管。“
”在这个过程当中，控制审核的只有密码，而在这家银行的密码是一个统一的初始密码，虽然有要求定时地更改，但是是不是及时地做了更改、以及更改了之后的密码是不是有严格的数字的长度，都没有很明确额定规范。李某在特定的情况之下，知道了主管的密码，甚至利用还没有改密码的初始密码获得了审批权限。“
随后，李某开始瞒天过海，她多次虚构客户的交易指令，任何的进账和出账都要有一定的指令来完成。
李某同时是会计加出纳，同时又是客服的角色，她对应的是特定的客户群体，她伪造的客户指令就是在她手上有定存的一些客户，也就是说这些客户在一定的期间内这一大笔资金是不需要使用的，所以对客户来说不大容易发现资金不见了。
李某在长达3年多的时间里，有很强的掩饰行为。作为一家银行来说，一般进账、出账和客户之间有对账过程。这家外资银行对账流程较为简单，银行定期发季报、月报、周报，发给客户，但不要求客户强制性回复，因为该银行的客户是比较小众的群体，对于回复的积极性也不强，加上被告人李某在维护客户关系方面有一些比较好的手法的，所以客户对她的信任度很高，在没有客户审核资金状况的情况之下，较难发现资金出现了问题。
李某于是从中嗅出了巨大的“监管漏洞”。
令人震惊的是，李某被发现利用这笔巨款在多个国家购置房产、还有京沪多处好地段的房产，而一些国家的房产购置同时还附带移民程序。
她拿了这一大笔钱去美国、日本、希腊和美国旁边的小国家做了10多套房地产交易，包括境内的房地产，还有很大一部分资金去做了外汇的交易，剩下小部分是个人的消费。原本李某试图通过房产交易来达到盈利套现、随后再返还巨款的美梦，但是，美梦变成了噩梦。
纸终究包不住火，李某的行为最终被银行方面发现，她不得不最终向银行坦白事实，并让银行员工拨打110坦白其犯罪事实。
针对银行存在的重大疏漏和安全隐患，检察机关对此发出了司法建议。- 新闻来源于其它媒体，内容不代表本站立场！
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