-
日期: 2019-04-04 | 來源: 券商中國 | 有0人參與評論 | 字體: 小 中 大
壹場民間借貸糾紛牽出了壹家大行支行行長協助完成銀行存折掉包、千萬資金大挪移的“神操作”。
4月1日，浙江紹興銀保監分局披露了兩張針對個人的行政處罰決定，兩人均被禁止終身從事銀行業工作。其中，鍾小懿對違規辦理存折損壞換折業務負有直接責任；程鋼對違規辦理網銀業務、違規辦理存折損壞換折業務負有直接責任。
這兩份終身禁業的行政處罰決定，揭開了壹起塵封的法院判決。實際上，早在監管部門開出行政罰單的叁年多前，上述兩位當事人就因觸犯法律被法院判刑，此次監管部門依法依規只是追加行政處罰。
資料顯示，鍾小懿原為中國建設銀行上虞海濱支行行長，程鋼原系浙江雷博人力資源開發有限公司派遣到中國建設銀行上虞青春支行工作的人員。建行上虞海濱支行和建行上虞青春支行均屬於建行紹興分行的下轄支行。
協助他人“掉包”存折
鍾小懿為何會犯罪？這事還要從壹起民間借貸糾紛說起。
券商中國記者查閱浙江紹興市上虞區人民法院刑事判決書顯示，2009年，盧某欲向江蘇沃得集團有限公司副總經理朱某借款人民幣8000萬元。按照朱某的證言，在此之前，盧某曾經跟沃得公司借過錢，因為法律規定，公司間不允許資金拆借，因此都是公司將錢款劃入其個人名下，再借給盧某。
此次盧某想再借8000萬，盧某講只要其公司將8000萬存到他指定的銀行裡即可，並不需要直接借給他。這樣公司的錢款不僅放在銀行裡很安全，而且還可以享受到他的借款利息與銀行存款利息。其將這事跟公司作了匯報，公司同意按盧某的方式操作，將8000萬以其個人名義存到盧指定的建行上虞海濱支行。
實際上，上述操作方式屬於“存款方式借款”。所謂存款方式的借款，就是事先和資金出借人談好，出借人到銀行開2個賬戶，壹個賬戶存款，壹個賬戶不存款，然後通過塗改沒有錢的賬戶，換折出出借人存有錢的存折，然後再將錢轉出來，轉到借款人的賬戶裡。
根據判決書顯示，鍾小懿在曾在公安機構供述過，此前盧某授意他人經常打電話問其，意思是假如有壹筆錢要借給別人，通過銀行轉賬的方式，但是他自己存折上的金額不能變，而又能把鈔票借給別人，問其有沒有辦法。其說可以操作的，只要同時在建行開贰個賬戶，在壹個賬戶上存錢，另壹個賬戶上不存錢，接著將不存錢的存折塗改成存錢的存折的賬號，然後用塗改後的存折去建行換折，這樣不存錢的存折就會變成存錢的存折，就可以用這本存折去取錢，而原來那本存錢的存折還是存在的。
因此，在盧某與朱某的此次借貸行為中，經司法機關審理查明，盧某和朱某等人到鍾小懿當時所在的建行上虞海濱支行開設兩個個人存款賬戶。具體操作如下：
首先，朱某開設兩個個人存款賬戶（A和B），朱某在A中存入8000萬，並將B存折及兩本存折的密碼交給盧某等人。
其次，在鍾小懿辦公室內，盧某等人按照鍾小懿的指導，對B存折存折賬號、存折號碼等項目進行遮蓋、塗改，將其變造成A的存折內容，並到建行上虞青春支行程鋼處辦理存折更換，憑朱某提供的身份證及存折密碼，再次領取賬號為A的存折。
最後，盧某等人再次趕到建行上虞海濱支行，鍾小懿利用行長的職務便利，審批同意將賬號為A的存折內的8000萬元資金分別劃入盧某個人賬戶及建德市國民交通工程有限公司賬戶。
巧借情人之手受賄
為了感謝鍾小懿在存款、劃帳等操作中的幫助，作為回報，盧某決定給予鍾小懿300萬元的好處費。但有意思的是，鍾小懿收取好處費的方式相對“巧妙”，自己並不直接收取。- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
-
原文鏈接
原文鏈接:
目前還沒有人發表評論, 大家都在期待您的高見