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日期: 2021-02-21 | 來源: 加美財經 | 有0人參與評論 | 專欄: 深夜八卦 | 字體: 小 中 大
彭博社發布了壹篇報道，講述了壹位93歲的富豪遺孀將自己的兩個親孫子告上仲裁法庭，索賠6900萬（約合人民幣4.5億元）美元的故事。她指控贰人在代表其理財的過程中濫用其本金，大肆購買高風險投資品從而獲得了大筆傭金，而其雇主摩根大通也負有連帶責任。
當貝弗利·肖滕斯坦（Beverley Schottenstein）決定與美國最大的銀行開戰時，她已經93歲了。
那是六月的壹天，大西洋在她佛羅裡達州公寓的陽台外閃閃發光，貝弗利正在研究壹份關於她銀行賬戶的獨立審查報告，家人和律師圍坐在桌旁，通過電話收聽了該報告。這份文件證實了她最擔心的事情：她在摩根大通公司的兩名財務顧問為她管理著超過8000萬美元的資金，他們把她的錢投入了他們事先沒有告訴過她的高風險投資，從而獲得了大筆傭金。這是在兩位理財顧問那裡發現的最新問題。之前她有過壹些丟失的帳戶流水，被粉碎了的文檔，以及原因不明的信用卡費用等各種問題。
盡管壹些親人勸貝弗利不要把事情鬧大，但她的態度還是很堅決，她告訴大家，理財顧問的做法是錯誤的。她說，他們需要付出代價，哪怕他們是她的親孫子。
他們確實付出了代價。在律師們的幫助下，貝弗利把她的孫子和摩根大通拖到了美國金融業監管局（注：Financial Industry Regulatory Authority，下文簡稱監管局）的仲裁員面前。她要求高達6900萬美元（約合人民幣4.5億元）的賠償，經過幾個月的審理，於今年1月結案，陪審團迅速做出了有利於貝弗利的決定。
美國金融業監管局的仲裁程序本來就是保密的，即使宣布和解，相關指控也很少被公開。在2月5日的壹份簡短裁決中，該仲裁委員會認定摩根大通旗下的摩根大通證券有限責任公司以及在那裡工作的埃文·肖滕斯坦和阿維·肖滕斯坦兩兄弟濫用受托責任和進行欺詐性虛假陳述。仲裁員還發現，該銀行和埃文·肖滕斯坦有虐待老年人的行為。監管局要求摩根大通和兩位金融顧問向貝弗利支付約1900萬美元的費用，作為賠償、法律費用和返還投資於私募股權基金的資金。 Not a story you hear everyday, but Beverley Schottenstein really did drag @JPMorgan and her grandsons in front of arbitrators, she says they cost her millions of dollars in lost savings. #disruptionbankinghttps://t.co/SHxrqaMgQJ
— #DisruptionBanking (@DisruptionBank) February 20, 2021
委員會的聲明沒有透露這是壹場祖孫之間的財務斗爭，事實上這是貝弗利與她的孫子和壹家財力雄厚的華爾街銀行展開的較量。這場爭斗體現在了金融文件、電子郵件、通信和金融業監管局仲裁的證詞，以及對家庭成員的采訪、證券業記錄、房地產文件和其他材料上。貝弗利和她的壹些親人說，他們決定公開她的情況，是為了提醒各個經濟階層的人謹防虐待老人的事，並提醒人們提高對主要金融機構的警惕，他們說，這些機構助長了這壹趨勢。
“他們從我身上賺了很多錢，那些孩子——很多錢，”貝弗利在判決前接受采訪時說，“他們沒有權利和摩根大通做得這麼過分。摩根大通應該阻止他們，然而摩根大通幹得真是漂亮。”
大約在貝弗利提起訴訟並支付他們在金融業監管局糾紛中的法律費用時，摩根大通解雇了這兩兄弟。銀行發言人維羅妮卡·納瓦羅說，“這兩位顧問已經不在公司了，他們的行為不代表我們公司的價值觀。”兄弟倆的律師喬恩·布倫南說，埃文和阿維認為這壹裁決不符合事實和法律。
金錢上的緊張關系已經持續了幾拾年。貝弗利已故的丈夫阿爾文·肖滕斯坦幫助中西部的壹個家族家具連鎖店發展成為壹個價值數拾億美元的帝國，旗下公司包括Value City,Big Lots ,Designer Brands 和American Eagle Outfitters。貝弗利家族的人很久以前就把生意變現了，埃文和阿維成了財務顧問，並為她提供服務。
他們的這種安排並不稀奇，理財顧問為親人工作合情合理也合法。事實上，家族資金往往是顧問打入金融這壹行的敲門磚。貝弗利的故事向我們表明了，這種關系可以超越道德底線。
盡管貝弗利指責她的孫子們違反了規定，但她也指責摩根大通錯過了多次阻止他們的機會。在她提交給監管局的文件中，她指控該銀行任由她的資金在不適合壹位90多歲老人的投資中進進出出，並從中賺取了數百萬美元的傭金，同時，該銀行未能監督她的孫子，並在近5年的時間裡忽視她在財務上受到剝削的跡象。她的律師們尋求的數千萬美元主要是投資收益，他們說由於她的孫子們選擇了另類投資，而不是指數基金、蘋果和她曾經持有的大量股票。導致她錯失了這些收益。- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
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