-
日期: 2021-04-01 | 來源: 洛杉磯華人資訊網 | 有0人參與評論 | 字體: 小 中 大
很多在美華人都有類似經歷：幾乎每個微信群隔叁差伍就有人問有沒有人換人民幣或美金？然後就會有人回復說有，正好我需要人民幣或者是美金，然後兩個人就會約定時間地點進行交易。殊不知，你的私下換匯行為不僅承擔了經濟損失風險，還涉嫌“洗錢”。
因為在私下換匯的操作中，需要美金的壹方要先轉賬，將等同美金的人民幣轉入指定賬戶，提供美金的壹方確認到賬後，再付現金給對方（反之亦然）。如果換匯的壹方沒有遵守約定，那另壹方將會承擔轉出金額的實際損失。那麼如何避免這種潛在的經濟損失，華人資訊網對會計師Wendy Liu 進行了采訪。
圖：美國國稅局大樓 來源：美國國稅局官方網站
Wendy稱，之所以現金交易很容易跟洗錢掛鉤，是因為你無法確定對方現金的來源，比如可能是毒品交易、走私、搶劫、人口販賣等不合法收入，這些犯罪活動大部分是現金收入，而你通過持有，又通過購物、投資、置業等渠道花出去，就等於“洗錢”。
這就是為什麼在你看來買房子需要美金請朋友幫忙開支票或是幫你匯款到貸款公司這種簡單的換匯行為，卻會引起美國國稅局、FBI、美國的金融機構、甚至是911的注意。
包括很多人去餐廳，被要求只收現金（cash only），餐廳這麼做的好處就是報稅的時候可以隱瞞實際收入，因為沒有記錄，可以選擇報多少稅，這種走在稅務和法律邊緣的行為已經涉嫌“洗錢”。
美國制定這些法律，打擊現金交易、防止洗錢，就是為了防止恐怖分子滲透到美國，通過對現金交易的監控來偵測你過去的行為，預測將來會發生的重大刑事案件或民事案件。
因為歷史上最慘烈、影響最深遠的恐怖主義事件就是通過洗錢手段，將資金匯集到劫機者手中，當時的19個劫機者都在美國開立了銀行賬戶並使用了自己的真實名字，劫機計劃使用的50萬美元是幾年中通過從全世界各地小額匯款積聚起來的。這種毫無技術含量的洗錢手段卻沒有被監測到，導致了恐怖襲擊的發生。
美國國會在“9·11”事件後就通過了《愛國者法案》，法案的第352條款要求金融機構制定反洗錢方案的同時，賦予美國財政部權力傳喚非美國金融機構，索要與美國銀行的關系銀行賬戶的交易所涉及的客戶信息。拒不配合的非美國銀行有可能被美國政府課以重金罰款，甚至被切斷其在美國銀行的關系賬戶，為自身經營業務和聲譽帶來災難性的後果。
正因如此，“在美國嚴密的法律和機構設置、巨額罰款和管制、內部監督、同業監督以及媒體監督等多種力量的威懾制約之下，大多數金融機構趨於保守，交易稍有嫌疑便立即上報，以免除責任、規避風險。”
很多銀行在發現關系銀行的客戶中有違反制裁、禁運或洗錢風險時，會斷然切斷關系銀行賬戶，並盡速向美國監管機構匯報。- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
-
原文鏈接
原文鏈接:
目前還沒有人發表評論, 大家都在期待您的高見