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日期: 2024-02-08 | 來源: 加西網 | 有18人參與評論 | 字體: 小 中 大
加西網報道：最近有報道稱，匯豐銀行員工泄密稱，“假中國收入”抵押貸款助長多倫多房地產泡沫。
據The Bureau的報道，化名D.M.的舉報人以國際學生身份從印度移民到加拿大，從壹所商學院畢業，之後進入銀行業。
他知道BC省在調查房地產業中的不明資產問題，但當他在BC省的Campbell River市的匯豐銀行工作時，從未目睹過黑幕貸款。
不過後來他轉到安省的奧羅拉的匯豐銀行時，華人買家獲批的住房貸款呈爆炸性增長。
他舉出了壹些案例。
比如安省壹名擁有叁套房子的賭場工作人員，聲稱他在2020年為壹家北京公司遠程分析數據賺取了34.5萬加元。
又比如，壹名女士在賭場兼職，但獲得了 140 萬加元的抵押貸款，顯示年收入超過 30 萬加元，此外她還從政府那裡拿錢作為福利，供她的兩個孩子使用。
還有壹名客戶聲稱在中國通過遠程工作每年賺取 70 萬加元。
另壹位在奧羅拉（Aurora）、萬錦市（Markham）和士嘉堡（Scarborough）擁有房產的女性兼職做美發師，同時還聲稱在廣州從事“業務經理”工作，收入為 536,280 加元。
The Bureau稱，其調查發現的最令人震驚的案件顯示，壹名在多倫多擁有至少肆處房產的女性在2012年開設了匯豐銀行賬戶，聲稱自己是“沒有年收入的家庭主婦”。
但她的多倫多賬戶很快就收到了來自匯豐中國賬戶的巨額電匯，並向第叁方支付了用於購買房地產的“高額支票”。
在 2020 年，這位女士又申請了加拿大匯豐銀行的抵押貸款，聲稱通過在中國的工作遠程賺取了 763,000 加元。
2022 年 4 月，D.M.為多宗通過謊報收入獲得貸款的行為向銀行高管發送了壹封大膽的電子郵件，稱：“我將揭露潛在的抵押貸款欺詐行為，壹些員工可能從欺詐中受益”。
他長達肆頁的爆炸性投訴引發了壹項內部調查，導致加拿大匯豐銀行進行了壹些改革。
D.M.在接受采訪時表示：“此類案例有數千起，而且規模很大” ，“勤勞的加拿大人被拒絕抵押貸款，而這些中國居民偽造文件並獲得抵押貸款批准，使本已火爆的安大略省房地產市場升溫”。
The Bureau對D.M.的指控進行了為期柒個月的調查，並要求柒位加拿大著名專家評估 DM 的壹些文件、指控和結論。
調查表明DM的計算是合理的，加拿大壹些銀行可能向華裔買家發放了數拾億加元的可疑抵押貸款。
在The Bureau與匯豐銀行的溝通中，匯豐銀行的”通訊主管莎倫.威爾克斯（Sharon Wilks）表示：“作為壹家全球銀行，匯豐銀行處於識別、預防和威懾金融犯罪努力的最前沿……我們不會與我們認為從事非法行為的個人或實體開展業務”。
威爾克斯補充說，加拿大匯豐銀行“能夠並且確實定期與我們認為其活動風險太大的客戶解除關系”。
加拿大的貸款造假並不是新鮮問題，2022年10月，有媒體通過隱藏的攝像頭發現，壹些房屋銷售中，地產經紀與貸款經紀聯手行騙，通過文件造假來幫助潛在買家獲得貸款資格，並在其中收取非法的傭金。- 溫哥華網版權所有，未經授權或許可，嚴禁轉載或摘錄
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