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日期: 2025-10-27 | 来源: 加西网 | 有3人参与评论 | 字体: 小 中 大
加西网编译报道：维多利亚市的雷·安霍尔特 (Ray Anholt) 最近度过了他的 90 岁生日，然而作为加拿大有史以来最大的银行调查员诈骗案之一的受害者，他几乎身无分文。
CBC的Go Public最近报道了他的不幸遭遇，在短短六个月内，安霍尔特失去了毕生积蓄——近 170 万加元。
这场骗局涉及假银行职员、来自各个政府机构和政客的伪造官方信函、大量现金、巨额银行汇票、金条和快递员。
仅去年一年，加拿大人就因银行欺诈损失了超过 6.43 亿加元 ，比 2020 年增长了近 300%。随着诈骗手段日益复杂，专家表示，加拿大的金融机构落后于其他提供更好保护措施的国家。
2024 年 6 月，雷的电话响了——来电显示是加拿大帝国商业银行 (CIBC) 的号码，但实际上是个诈骗电话。
打电话的人说他在银行的反欺诈部门工作，需要雷的帮助进行一项重要的全国性洗钱调查。
他指示他从账户中提取资金，并告诉他，然后会有一名快递员从他的公寓取走这笔钱，并将其安全保管，直到调查结束。
骗子还表示，雷绝对不能告诉任何人，因为这可能会危及调查。
“他们说，‘我们想确保你不会失去毕生积蓄，’”雷说，“所以我就同意了”。
他的女儿吉尔·安霍尔特 (Jill Anholt) 说，他之所以顺从，也是因为那些有权有势的人要求他合作。
“他和他那一代人，都相信权威”，吉尔说，“如果权威人士要求他们做某事，他们就觉得自己应该去做”。
雷开始在加拿大帝国商业银行的各个分行提取现金。
有一次，一位分行经理对他的账户操作提出质疑，冻结了他的网上银行账户以及 ATM 取款功能。但雷仍然可以亲自取款，而且他继续这样做。
最终，位于维多利亚市中心的分行经理给雷写了一封信，指出他的账户活动“不寻常”，并且根据银行的经验，第三方要求的交易“没有合法目的”——但没有明确警告他可能参与了一场骗局。
听说加拿大帝国商业银行（CIBC）表示担忧后，诈骗分子编造了一个故事，指示雷将所有资金转移到另一家银行。
尽管加拿大帝国商业银行事先警告过他，并且知道他几个月前就曾被骗子盯上，但还是允许他这么做。
雷将所有资金转入加拿大皇家银行。
诈骗犯指示雷每隔几周去该银行获取大额银行汇票——从 50,000 加元到 395,000 加元不等——以购买黄金。
但加拿大皇家银行的出纳员或经理从来没有询问过有关大额提款的任何问题。
银行问责倡导者康纳彻（Conacher）说：“当有人从储蓄账户中提取不寻常的巨额资金时，各种警报都应该响起”。
骗子随后派了一名快递员到雷的公寓去取黄金。
当这位老人的钱终于耗尽时，一名骗子冒充加拿大首席大法官，告诉雷，除非他还清一笔虚构的税务债务，否则他无法取回他的积蓄。
无奈之下，雷打电话给女儿，向她借钱。当女儿追问他为什么需要这笔钱时，他才勉强说出了长达数月的痛苦经历，女儿这才意识到自己年迈的父亲被骗了。
根据《银行法》规定，银行必须制定政策和程序来保护客户的财务利益，但康纳彻表示，加拿大皇家银行并未遵守这些规定。
“如果他们这么做了，这种事就不会发生了”。
加拿大皇家银行花了几个月的时间才安排与雷父女会面。该银行后来向 Go Public 表示，此事已“解决”，但不愿证实是否已达成和解。雷父女均表示，他们无法就这些讨论发表评论，这表明他们被要求签署保密协议。
康纳彻想知道为什么这个骗局能够持续六个月，因为银行有义务向加拿大金融交易和报告分析中心（Fintrac）报告可疑交易和超过 10,000 加元的交易，该中心负责监视犯罪收益、洗钱和其他犯罪行为。
康纳彻指出，英国和澳大利亚等国家已经出台法律，规定银行若未能有效防范欺诈，将被追究责任。欧盟也正在筹备明年颁布类似的立法。
康纳彻说：“政府应该立即介入并采取迅速行动......以保护消费者”。
去年，联邦政府就《银行法》的拟议修改举行了磋商 ，其中包括研究遭遇欺诈的人的“最高责任门槛”——类似于信用卡，银行有责任证明消费者存在重大过失，并承担责任。
即将出台的联邦预算中将概述细节，政府上周公布了一些变化，但并未提及最高责任门槛。
康纳彻严厉批评这些新措施，称其为“空谈”，“力度太小，力度太晚”，而且主要是自愿的。
吉尔联系了维多利亚警方后，警方设立了诱捕行动，成功逮捕了一名出现在雷家的快递员。雷的家人表示，他们已被告知很快就会提起诉讼。
吉尔怀疑警方是否能够追回任何钱款，但她表示很高兴父亲分享了发生在他身上的事情，因为大多数受害者因为尴尬而保持沉默。- 温哥华网版权所有，未经授权或许可，严禁转载或摘录
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