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日期: 2015-05-19 | 來源: 美國之音 | 有4人參與評論 | 字體: 小 中 大
你如果有幾萬美金，會如何存入銀行呢？壹次性全部存入，還是分期分批存入呢？你也許會說：這是我個人的存款，想怎麼存就怎麼存。但是，北卡羅萊納州壹位雜貨店店主的經歷可能會讓你叁思而後行。
林登・麥克萊倫清點進賬 (正義研究所照片)
這位店主辛苦賺得的10多萬美元存款不久前被美國國稅局全部沒收，這並不是因為這筆錢是非法所得，也不是因為他從事了什麼犯罪活動，而是因為他的存款方式構成結構性存款(structured deposit)。
政府突襲沒收存款令店主震驚
林登・麥克萊倫(Lyndon McLellan)是北卡羅萊納爾蒙特鎮壹家雜貨店的店主。2014年7月的壹天，他正在店裡上班，美國國稅局人員不期而至。當場宣布查封他的銀行帳號，並沒收其中107,000多美元的存款。
林登・麥克萊倫在雜貨店門前 (正義研究所照片)
麥克萊倫說：“他們走進店裡說，我有結構性存款行為，處罰就是要沒收我的所有存款。他們問我知不知道什麼是結構性存款，我回答說不知道。”
聯邦人員出示的材料顯示，麥克萊倫在24小時之內把總額為11,400美元的現金分兩次存入銀行，而且過去他也有過連續存款1萬美元現金以下的情況。麥克萊倫被告知這樣的存款方式違反了法律。2014年12月，美國國稅局(IRS)協同美國司法部（USDOJ）到聯邦地方法院提交了民事沒收訴狀。
為何結構性存款是違法行為？
美國國會1970年通過被稱為“銀行保密法”(Bank Secrecy Act)的聯邦法律，要求任何人如果在銀行存入1萬美元以上的現金，必須通過存款銀行填寫壹份申報表交付美國財政部。這個法律的目的是打擊毒品走私犯和洗錢人員的金融犯罪活動，“九壹壹”後又用於對付資助恐怖主義的活動。- 新聞來源於其它媒體，內容不代表本站立場！
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