-
News by: Edwin | 有0人参与评论 | 专栏: 基金理财专栏 | _FONTSIZE: _FONT_SMALL _FONT_MEDIUM _FONT_LARGE
家庭理财篇（一）全面理财规划是新移民美好生活的开端
加拿大是很多来自亚洲尤其是中国新移民的首选国家。根据联合国2007年报告，加拿大在全球最适宜居住的国家中名列第四。这份报告的评定标准综合了多方面的因素，包括：生活品质的各项指标、GDP和人均寿命等等。就海外出生的移民人数这一参数而言，加拿大位居第二，仅次于澳大利亚。很多初到加拿大的新移民大多工作努力，积极进取，希望追寻自己的人生梦想，立志要在这里开拓未来美好生活。根据最近房地产市场的调查表明：通常新移民在移居加拿大后的4到5年内购房。购房无疑是新移民的一个重大决定，但除此之外还是有更多的重要决策需要面对。比如：如何解决个人在加资产保值增值，如何规划今后退休生活， 怎样才能最大化享受加拿大的税务优惠等等问题。
今天的新移民面对的挑战不再仅仅是语言和文化的障碍。他们更需要全面理解加拿大复杂的税务系统及投资体系，并希望通过专业的理财顾问来获得个人和家庭的财务独立。因此他们需要一个全面的理财规划，包括投资、税务、现金、退休、保险、贷款等统筹规划，才是管理和计划今后美好将来的开端。
一、专业理财顾问的重要责任是帮助这些客户了解自己的人生目标，更好的构建他们的资产平衡组合。因此要求专业理财顾问通晓现有的财富管理产品和服务，并能够提供包括银行、税务、投资、保险、贷款、退休等全面的理财规划服务。一个很好的例子是针对移民登陆初期（一般为一年到三年），每月都需要有稳定投资收入来源的家庭，我们提供ALTO Monthly Income投资组合配合定期提款计划（Systematic Withdrawal Plan），能让他们有稳定月收入来源的同时，最大化的享受税务优惠和资本保值增值，同时我们提供ALL IN ONE账户一并管理家庭的收入和支出，每月家庭的财务状况一目了然，也方便今后贷款及报税的需要。
二、认识到移民的文化价值观的不同能帮助专业顾问更好地确认他们的人生目标。举个例子：虽然移民通常和加拿大有共同的退休梦想，但是规划退休生活的方式却完全不同。很多亚洲的家庭有着子女照顾退休年迈的父母的传统。帮助这类客户认识到及早为退休存款和教育他们利用RRSP和新的TFSA政策能更好地安排他们的晚年生活。
移民们需要明确和规划他们的人生目标。专业理财顾问能有效帮助他们利用加拿大的相关政策达到今后人生的美好生活。就投资方面的相关法规而言，加拿大的体系就和国内完全不同。所以选择专业人士的服务将能保证移民家庭的资产利益最大化。
对新移民们而言，加拿大代表了新的开端，和新的机会。如果规划适当，合理利用理财工具和产品，新移民将很快发现加拿大就是他们今后享受晚年生活的理想之地。
欲了解更多适合于您个人的全面理财策略和建议，请致电显达理财投资顾问Steven Du (604) 721-7136，预约面谈。
- 本文由专栏作者供 "温哥华网" 专用，未经作者与网站同意，严禁转载，违者必究！
- 文章仅代表专栏作者本人意见，与网站无关, 本站对内容不负任何责任.
-
原文链接
原文链接:
目前还没有人发表评论, 大家都在期待您的高见