[加州] 南加州金融新规 外汇转账200美元起将被监控
美国联邦政府近日宣布，针对美墨边境特定区域的居民，所有涉及海外转账和货币兑换金额超过200美元的交易将受到严格监控。此举旨在打击跨境洗钱和犯罪活动，特别是在南加州(专题)及德州边境地区。
根据《Newsweek》报道，金融犯罪执法网络（FinCEN）已经开始执行这一新政策，旨在增加对境外汇款和货币兑换行为的审查力度。具体来说，位于南加州和德州的部分邮政编码区域的居民，如果进行超过200美元的国际转账或外汇交易，将会触发联邦监控。这一政策大幅降低了原先1万美元的监控门槛，意味着更多的普通民众将可能受到影响。
政策覆盖区域包括南加州的帝王县（Imperial County）、圣地亚哥县等地的多个邮政编码，如92231、92249、91910等。与此同时，德州的一些地区也将受到此政策的管控。然而，尽管亚利桑那州和新墨西哥州与墨西哥接壤，却未被纳入此项监管，具体原因尚不明确。
此举引发了一定的争议，特别是对于许多在这些地区居住的移民(专题)和华裔(专题)社区居民而言，跨境汇款和换汇一直是他们与亲人保持联系的重要方式。专家指出，许多受到影响的人群其实并没有参与任何非法活动，而是单纯的家庭汇款或资金兑换。根据政策，所有涉及200美元以上的货币服务交易都必须提交报告，金融机构在接到要求时，可能需要收集客户的额外个人信息，包括姓名、地址、社会安全号码等。
卡托研究所的政策分析师尼古拉斯·安东尼（Nicholas Anthony）表示，虽然这一政策目的是打击洗钱和贩毒集团，但它将对当地居民带来不小的负担，尤其是移民社区，他们可能面临被要求提供大量个人信息。而一些金融机构和服务商，可能因此选择不再提供这些服务，进一步影响居民的资金流动。
此前，美国政府曾通过类似手段监管金融交易，例如拜登(专题)政府执政时，曾对西联汇款（Western Union）等公司进行调查，监控超过500美元的交易。根据FinCEN的规定，这项新政策将于2025年4月14日生效，并且预计持续到9月9日。尽管这项政策暂时性地增加了监管力度，但许多人担心其可能对合法交易和移民社群的影响。
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根据《Newsweek》报道，金融犯罪执法网络（FinCEN）已经开始执行这一新政策，旨在增加对境外汇款和货币兑换行为的审查力度。具体来说，位于南加州和德州的部分邮政编码区域的居民，如果进行超过200美元的国际转账或外汇交易，将会触发联邦监控。这一政策大幅降低了原先1万美元的监控门槛，意味着更多的普通民众将可能受到影响。
政策覆盖区域包括南加州的帝王县（Imperial County）、圣地亚哥县等地的多个邮政编码，如92231、92249、91910等。与此同时，德州的一些地区也将受到此政策的管控。然而，尽管亚利桑那州和新墨西哥州与墨西哥接壤，却未被纳入此项监管，具体原因尚不明确。
此举引发了一定的争议，特别是对于许多在这些地区居住的移民(专题)和华裔(专题)社区居民而言，跨境汇款和换汇一直是他们与亲人保持联系的重要方式。专家指出，许多受到影响的人群其实并没有参与任何非法活动，而是单纯的家庭汇款或资金兑换。根据政策，所有涉及200美元以上的货币服务交易都必须提交报告，金融机构在接到要求时，可能需要收集客户的额外个人信息，包括姓名、地址、社会安全号码等。
卡托研究所的政策分析师尼古拉斯·安东尼（Nicholas Anthony）表示，虽然这一政策目的是打击洗钱和贩毒集团，但它将对当地居民带来不小的负担，尤其是移民社区，他们可能面临被要求提供大量个人信息。而一些金融机构和服务商，可能因此选择不再提供这些服务，进一步影响居民的资金流动。
此前，美国政府曾通过类似手段监管金融交易，例如拜登(专题)政府执政时，曾对西联汇款（Western Union）等公司进行调查，监控超过500美元的交易。根据FinCEN的规定，这项新政策将于2025年4月14日生效，并且预计持续到9月9日。尽管这项政策暂时性地增加了监管力度，但许多人担心其可能对合法交易和移民社群的影响。
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