[房市情报] 华人涉傀儡集资贷款炒房偷税被曝
今天环球邮报爆料，华裔顾俊刚（Jun Gang Gu， 音译）巧妙使用他人身份在大温地区贷款炒房，涉偷税被线人实名举报。
配图为顾先生
根据实名线人Demetre Lazos举报材料和环球邮报调查显示，顾先生是2009年通过联邦投资移民项目移民加拿大，现为加拿大公民。移民温哥华后，成立了3家房地产公司，通过签署房地产“实际受益人”合同方式，使用来自他人的借贷资金做首付，他人身份在加拿大银行贷款，购买住宅物业，几年后炒卖出去。整个过程涉嫌规避巨额税负， 暴露出加拿大严重的系统漏洞和松散的政府监管。
根据环球邮报对至少36单房地产交易的调查显示，顾先生或者他所有的几家公司通过高息揽储集资（在几个案例中，为月息1%，或年息15%），吸引了多名“投资者”，包括本国人和中国人。顾先生使用这些投资者的资金作为购房首付，以及使用他们的身份向加拿大银行贷款购房。见下图：
这些投资者需要签署”全权委托书“（Power of Attorney）授权顾先生或其公司购买房地产，虽然这些房产的产权证使用的都是“投资者”名字，(也作为投资安全性的担保)。但房产的“实际受益人”却是顾先生，投资者除获得归还的借款本金和利息外，所有收益都归顾先生所有。通过这种方法，隐藏了真实业主身份，轻易地获得了巨量的购房资金，在卖房时还通过业主“自住房”政策，规避了资本利得税。
环球邮报的一个案例显示，一套房产在空置3年多后，以500多万加元售出，在过去2年中，顾先生共向其“投资者”支付了120多万加元“管理费”和“佣金”。而在同一时期，顾先生和夫人经常从其银行账户转出大笔资金，有时一笔就超过60万加元，而其信用卡消费超过31万加元，家庭以宝马奔驰轿车代步。
顾先生的报税记录显示，2015年其个人收入仅为45865元，而其妻子唐敏（Min Tang, 音译）为23612加元。其名下的3家公司全部申报亏损。然而自称是“家庭主妇”的顾太太最近却能在西温以210万加元无贷款购买了一幢带有壮观海景的全新庄园--当然这是从其投资者手中以远低于市场价格“购买”的。
根据顾先生名下3家公司的支票记录，在2014年到2016年间，至少收到760万加元款项，但都被标注为投资者“借款“，根据加拿大税法，这些资金都属于”非纳税款项“。
配图为举报材料
这些投资者购房记录显示，很多投资者申报名下房产为”自住房“， 虽然他们根本一天也没有居住过。但却可以在卖房获利后，无需缴纳资本利得税。
环球邮报甚至调查了顾先生的一些“投资者“。一名叫张申林（Shen Lin Zhang， 音译）的客人在2014年申报收入59711加元，纳税2594加元，而家庭主妇张夫人则居住在温哥华价值200万加元的房子里。在同一时期里，张先生以300万加元卖掉一套房产，然后再以和顾先生合作的形式，买入2套总价值400万加元的房产。而张先生还拥有大约300万加元的海外资产。
加拿大税局（CRA）正在调查这个举报案件。CRA称，2015年在安省和BC省共调查了2203宗房地产涉税案，明年计划更多些。CRA将严肃处理偷税案例，承诺保护税务系统的公平和完整。
本文根据环球邮报报道编译，略有删节
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配图为顾先生
根据实名线人Demetre Lazos举报材料和环球邮报调查显示，顾先生是2009年通过联邦投资移民项目移民加拿大，现为加拿大公民。移民温哥华后，成立了3家房地产公司，通过签署房地产“实际受益人”合同方式，使用来自他人的借贷资金做首付，他人身份在加拿大银行贷款，购买住宅物业，几年后炒卖出去。整个过程涉嫌规避巨额税负， 暴露出加拿大严重的系统漏洞和松散的政府监管。
根据环球邮报对至少36单房地产交易的调查显示，顾先生或者他所有的几家公司通过高息揽储集资（在几个案例中，为月息1%，或年息15%），吸引了多名“投资者”，包括本国人和中国人。顾先生使用这些投资者的资金作为购房首付，以及使用他们的身份向加拿大银行贷款购房。见下图：
这些投资者需要签署”全权委托书“（Power of Attorney）授权顾先生或其公司购买房地产，虽然这些房产的产权证使用的都是“投资者”名字，(也作为投资安全性的担保)。但房产的“实际受益人”却是顾先生，投资者除获得归还的借款本金和利息外，所有收益都归顾先生所有。通过这种方法，隐藏了真实业主身份，轻易地获得了巨量的购房资金，在卖房时还通过业主“自住房”政策，规避了资本利得税。
环球邮报的一个案例显示，一套房产在空置3年多后，以500多万加元售出，在过去2年中，顾先生共向其“投资者”支付了120多万加元“管理费”和“佣金”。而在同一时期，顾先生和夫人经常从其银行账户转出大笔资金，有时一笔就超过60万加元，而其信用卡消费超过31万加元，家庭以宝马奔驰轿车代步。
顾先生的报税记录显示，2015年其个人收入仅为45865元，而其妻子唐敏（Min Tang, 音译）为23612加元。其名下的3家公司全部申报亏损。然而自称是“家庭主妇”的顾太太最近却能在西温以210万加元无贷款购买了一幢带有壮观海景的全新庄园--当然这是从其投资者手中以远低于市场价格“购买”的。
根据顾先生名下3家公司的支票记录，在2014年到2016年间，至少收到760万加元款项，但都被标注为投资者“借款“，根据加拿大税法，这些资金都属于”非纳税款项“。
配图为举报材料
这些投资者购房记录显示，很多投资者申报名下房产为”自住房“， 虽然他们根本一天也没有居住过。但却可以在卖房获利后，无需缴纳资本利得税。
环球邮报甚至调查了顾先生的一些“投资者“。一名叫张申林（Shen Lin Zhang， 音译）的客人在2014年申报收入59711加元，纳税2594加元，而家庭主妇张夫人则居住在温哥华价值200万加元的房子里。在同一时期里，张先生以300万加元卖掉一套房产，然后再以和顾先生合作的形式，买入2套总价值400万加元的房产。而张先生还拥有大约300万加元的海外资产。
加拿大税局（CRA）正在调查这个举报案件。CRA称，2015年在安省和BC省共调查了2203宗房地产涉税案，明年计划更多些。CRA将严肃处理偷税案例，承诺保护税务系统的公平和完整。
本文根据环球邮报报道编译，略有删节
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