[房市情報] 華人涉傀儡集資貸款炒房偷稅被曝
今天環球郵報爆料，華裔顧俊剛（Jun Gang Gu， 音譯）巧妙使用他人身份在大溫地區貸款炒房，涉偷稅被線人實名舉報。
配圖為顧先生
根據實名線人Demetre Lazos舉報材料和環球郵報調查顯示，顧先生是2009年通過聯邦投資移民項目移民加拿大，現為加拿大公民。移民溫哥華後，成立了3家房地產公司，通過簽署房地產“實際受益人”合同方式，使用來自他人的借貸資金做首付，他人身份在加拿大銀行貸款，購買住宅物業，幾年後炒賣出去。整個過程涉嫌規避巨額稅負， 暴露出加拿大嚴重的系統漏洞和松散的政府監管。
根據環球郵報對至少36單房地產交易的調查顯示，顧先生或者他所有的幾家公司通過高息攬儲集資（在幾個案例中，為月息1%，或年息15%），吸引了多名“投資者”，包括本國人和中國人。顧先生使用這些投資者的資金作為購房首付，以及使用他們的身份向加拿大銀行貸款購房。見下圖：
這些投資者需要簽署”全權委托書“（Power of Attorney）授權顧先生或其公司購買房地產，雖然這些房產的產權證使用的都是“投資者”名字，(也作為投資安全性的擔保)。但房產的“實際受益人”卻是顧先生，投資者除獲得歸還的借款本金和利息外，所有收益都歸顧先生所有。通過這種方法，隱藏了真實業主身份，輕易地獲得了巨量的購房資金，在賣房時還通過業主“自住房”政策，規避了資本利得稅。
環球郵報的壹個案例顯示，壹套房產在空置3年多後，以500多萬加元售出，在過去2年中，顧先生共向其“投資者”支付了120多萬加元“管理費”和“傭金”。而在同壹時期，顧先生和夫人經常從其銀行賬戶轉出大筆資金，有時壹筆就超過60萬加元，而其信用卡消費超過31萬加元，家庭以寶馬奔馳轎車代步。
顧先生的報稅記錄顯示，2015年其個人收入僅為45865元，而其妻子唐敏（Min Tang, 音譯）為23612加元。其名下的3家公司全部申報虧損。然而自稱是“家庭主婦”的顧太太最近卻能在西溫以210萬加元無貸款購買了壹幢帶有壯觀海景的全新莊園--當然這是從其投資者手中以遠低於市場價格“購買”的。
根據顧先生名下3家公司的支票記錄，在2014年到2016年間，至少收到760萬加元款項，但都被標注為投資者“借款“，根據加拿大稅法，這些資金都屬於”非納稅款項“。
配圖為舉報材料
這些投資者購房記錄顯示，很多投資者申報名下房產為”自住房“， 雖然他們根本壹天也沒有居住過。但卻可以在賣房獲利後，無需繳納資本利得稅。
環球郵報甚至調查了顧先生的壹些“投資者“。壹名叫張申林（Shen Lin Zhang， 音譯）的客人在2014年申報收入59711加元，納稅2594加元，而家庭主婦張夫人則居住在溫哥華價值200萬加元的房子裡。在同壹時期裡，張先生以300萬加元賣掉壹套房產，然後再以和顧先生合作的形式，買入2套總價值400萬加元的房產。而張先生還擁有大約300萬加元的海外資產。
加拿大稅局（CRA）正在調查這個舉報案件。CRA稱，2015年在安省和BC省共調查了2203宗房地產涉稅案，明年計劃更多些。CRA將嚴肅處理偷稅案例，承諾保護稅務系統的公平和完整。
本文根據環球郵報報道編譯，略有刪節
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配圖為顧先生
根據實名線人Demetre Lazos舉報材料和環球郵報調查顯示，顧先生是2009年通過聯邦投資移民項目移民加拿大，現為加拿大公民。移民溫哥華後，成立了3家房地產公司，通過簽署房地產“實際受益人”合同方式，使用來自他人的借貸資金做首付，他人身份在加拿大銀行貸款，購買住宅物業，幾年後炒賣出去。整個過程涉嫌規避巨額稅負， 暴露出加拿大嚴重的系統漏洞和松散的政府監管。
根據環球郵報對至少36單房地產交易的調查顯示，顧先生或者他所有的幾家公司通過高息攬儲集資（在幾個案例中，為月息1%，或年息15%），吸引了多名“投資者”，包括本國人和中國人。顧先生使用這些投資者的資金作為購房首付，以及使用他們的身份向加拿大銀行貸款購房。見下圖：
這些投資者需要簽署”全權委托書“（Power of Attorney）授權顧先生或其公司購買房地產，雖然這些房產的產權證使用的都是“投資者”名字，(也作為投資安全性的擔保)。但房產的“實際受益人”卻是顧先生，投資者除獲得歸還的借款本金和利息外，所有收益都歸顧先生所有。通過這種方法，隱藏了真實業主身份，輕易地獲得了巨量的購房資金，在賣房時還通過業主“自住房”政策，規避了資本利得稅。
環球郵報的壹個案例顯示，壹套房產在空置3年多後，以500多萬加元售出，在過去2年中，顧先生共向其“投資者”支付了120多萬加元“管理費”和“傭金”。而在同壹時期，顧先生和夫人經常從其銀行賬戶轉出大筆資金，有時壹筆就超過60萬加元，而其信用卡消費超過31萬加元，家庭以寶馬奔馳轎車代步。
顧先生的報稅記錄顯示，2015年其個人收入僅為45865元，而其妻子唐敏（Min Tang, 音譯）為23612加元。其名下的3家公司全部申報虧損。然而自稱是“家庭主婦”的顧太太最近卻能在西溫以210萬加元無貸款購買了壹幢帶有壯觀海景的全新莊園--當然這是從其投資者手中以遠低於市場價格“購買”的。
根據顧先生名下3家公司的支票記錄，在2014年到2016年間，至少收到760萬加元款項，但都被標注為投資者“借款“，根據加拿大稅法，這些資金都屬於”非納稅款項“。
配圖為舉報材料
這些投資者購房記錄顯示，很多投資者申報名下房產為”自住房“， 雖然他們根本壹天也沒有居住過。但卻可以在賣房獲利後，無需繳納資本利得稅。
環球郵報甚至調查了顧先生的壹些“投資者“。壹名叫張申林（Shen Lin Zhang， 音譯）的客人在2014年申報收入59711加元，納稅2594加元，而家庭主婦張夫人則居住在溫哥華價值200萬加元的房子裡。在同壹時期裡，張先生以300萬加元賣掉壹套房產，然後再以和顧先生合作的形式，買入2套總價值400萬加元的房產。而張先生還擁有大約300萬加元的海外資產。
加拿大稅局（CRA）正在調查這個舉報案件。CRA稱，2015年在安省和BC省共調查了2203宗房地產涉稅案，明年計劃更多些。CRA將嚴肅處理偷稅案例，承諾保護稅務系統的公平和完整。
本文根據環球郵報報道編譯，略有刪節
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